Wie Sie eine Beschwerde gegen Ihren Finanzberater einreichen können

Sie sind überzeugt, dass Ihr Finanzberater gegen die Regeln verstoßen hat und Sie Geld verlieren ließ. Was jetzt? Hier sind 5 Schritte, die du unternehmen kannst.

5 Schritte, die du unternehmen kannst, um deine Beschwerden bekannt zu machen.

Sie sind überzeugt, dass Ihr Berater gegen die Regeln verstoßen hat und Sie Geld verlieren ließ. Was jetzt?

Leider, während es einfach ist, eine Beschwerde einzureichen, sind die Chancen, alle Ihre Verluste wieder hereinzuholen, relativ gering, es sei denn, der Verstoß ist flagrant und leicht nachzuweisen. “Das Streitbeilegungssystem ist für alle unbefriedigend”, sagt FAIR Kanadas Neil Gross, ein ehemaliger Wertpapieranwalt, der sowohl Einzelpersonen als auch Anlagehändler verteidigt hat.

Sie sollten auch verstehen, dass der Prozess langsam ist und die Chancen gegen Sie stehen. Die Rolle der Mutual Fund Dealers Association (MFDA) und der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) besteht darin, sicherzustellen, dass Händlerunternehmen und ihre Mitarbeiter die Regeln befolgen und abtrünnige Berater disziplinieren können. Aber sie werden nicht als dein Champion auftreten: Sie dienen in erster Linie der Unterstützung der Industrie und nicht der Verbraucher.

1. Richten Sie eine schriftliche Beschwerde an die Händlerfirma Ihres Beraters. Geben Sie eine klare Zusammenfassung Ihrer Bedenken und seien Sie so konkret wie möglich. Wenn Sie zusätzliche Unterlagen wie E-Mails oder Notizen von einer Besprechung haben, legen Sie diese Ihrer Beschwerde bei. Sie sollten mit einer schriftlichen Antwort innerhalb von 90 Tagen rechnen.

2. Sie können sich auch an die Aufsichtsbehörde Ihres Beraters wenden. Um dies zu tun, müssen Sie herausfinden, ob der Händler unter die Zuständigkeit der MFDA oder IIROC fällt. Auf den Websites der beiden Regulierungsbehörden finden Sie Anweisungen, wie Sie Beschwerden einreichen können.

3. Wenn Sie mit der Antwort des Händlers nicht zufrieden sind, können Sie eine Beschwerde beim Ombudsmann für Bankdienstleistungen und Anlagen (OBSI) einreichen. Beachten Sie, dass OBSI von der Industrie finanziert wird, d.h. es handelt sich nicht um eine Regierungsbehörde oder Regulierungsbehörde. Im Jahr 2014 ordnete sie einen finanziellen Ausgleich in nur 41% der 539 Beschwerden an, entschied sich dafür und der an die Beschwerdeführer gezahlte Medianbetrag betrug nur 8.300 US-Dollar. Also machen Sie sich keine Hoffnungen.

4. Wenn Sie versuchen, Investitionsverluste von einem IIROC-Händler auszugleichen, können Sie auch ein Schiedsverfahren in Betracht ziehen. Die Streitbeilegungsstelle ADR Chambers (adrchambers.com) wird von beiden Seiten hören und dann eine verbindliche Entscheidung treffen. Möglicherweise sind Sie dafür verantwortlich, die Hälfte der Kosten für diesen Prozess zu übernehmen.

5. Wenn der Geldbetrag, den Sie versuchen wiederherzustellen, sehr groß ist, ziehen Sie in Betracht, rechtliche Schritte einzuleiten. Aber wieder sollten Sie verstehen, dass es teuer und zeitaufwendig ist, vor Gericht zu gehen, und Sie können sicher sein, dass sich der Anlagehändler bis an die Zähne verteidigen wird. Wenn sie eine außergerichtliche Einigung anbieten, kann dies einen Knebelbefehl beinhalten, um Sie ruhig zu halten.

Diese Schritte gelten in allen Provinzen mit Ausnahme von Quebec, wo die Autorité des marchés financiers (AMF) Investorenbeschwerden bearbeitet. In Manitoba, New Brunswick und Saskatchewan können die provinziellen Wertpapieraufsichtsbehörden auch einen Anlagehändler anweisen, einem Kunden eine Entschädigung zu zahlen. Weitere Informationen zum Streitbeilegungsverfahren finden Sie auf der Website der Small Investor Protection Association.

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