Wie Robo-Advisors planen, die Baisse zu überstehen.

Da die Aktienmärkte auf oder in der Nähe von historischen Höchstständen gehandelt werden, arbeiten Robo-Advisors daran, ihre Kunden zu schulen, um auch bei einer Marktkorrektur konzentriert zu bleiben.

Bildung und ein breites Spektrum an Investitionen wirken Wunder.

OTTAWA – Mit Börsen, die auf oder in der Nähe von historischen Höchstständen gehandelt werden, arbeiten Robo-Advisors daran, Kunden auszubilden, damit sie sich auf ihren Plan konzentrieren können, selbst wenn eine unvermeidliche Marktkorrektur eintritt.

Das Problem, dass verdrießliche Investoren bei großen Marktschwankungen voreilige Entscheidungen treffen, ist nicht nur für Robo-Advisors. Der Verkauf Ihres Portfolios aus Angst, wenn die Märkte hässlich werden, und das Halten Ihrer Investitionen in Bargeld kann bedeuten, dass Sie die Chance auf eine Trendwende verpassen, wie es bei Brexit der Fall war.

Aber Robo-Advisors haben in den letzten Jahren in einer Zeit relativer Stärke an den Aktienmärkten an Popularität gewonnen, zum Teil durch Marketing gegenüber jüngeren Kunden, die möglicherweise nicht die Narben der Bärenmärkte der Vergangenheit haben, um sie daran zu erinnern, dass sie ein natürlicher Teil des Marktzyklus sind.

Seit vielen Jahrtausenden sind Robo-Advisors attraktiv, weil sie beworben werden, weil sie professionell verwaltete Portfolioberatung zu relativ niedrigen Kosten anbieten. Solche digitalen Investmentdienstleistungen stellen eine Reihe von Fragen, um das Sparziel und die Risikobereitschaft zu bestimmen, bevor sie ein Portfolio mit einer geeigneten Mischung aus kostengünstigen Aktien- und Renten Exchange Traded Funds (ETFs) erstellen.

Bei Wealthsimple sagt Dave Nugent, dass das Unternehmen erstmalige Investoren in konservativeren Portfolios startet, auch wenn es vielleicht nicht der richtige langfristige Anlagemix ist.

“Es ist viel wichtiger, das erste Halbjahr für einen Erstinvestor auf ein Jahr einzustellen und ihn entspannen zu lassen und seinen Zeh in den Markt zu tauchen”, sagte Nugent, Head of Investments von Wealthsimple.

Nugent sagt sein über das Aufklären der Klienten über die Risiken der Investition, damit, wenn die schlechten Nachrichten kommen, es sie nicht weg erschreckt.

“Wenn sie innerhalb der ersten sechs Monate verkaufen, weil der Markt untergeht, spielt es keine Rolle, ob ihr Ziel ein Jahr oder 10 Jahre später war, sie werden nie wieder zur Investition zurückkehren”, sagte er.

Chris Nicola, Mitbegründer von WealthBar, sagt, dass sein Unternehmen regelmäßig über seine Website, E-Mails und Webinar-Sitzungen kommuniziert, um das Vertrauen der Kunden zu stärken und Vertrauen aufzubauen.

WealthBar verwendet auch eine breite Palette von Anlageklassen, um die Volatilität für Investoren zu reduzieren.

“Robo-Berater gibt es noch nicht sehr lange, aber die Strategien, die in die Portfolioverwaltung und Asset Allocation einfließen, sind nicht neu”, sagte Nicola.

Nugent stellt fest, dass Wealthsimple über vollzeitlich registrierte Portfoliomanager verfügt, mit denen Kunden am Telefon, per E-Mail oder Video-Chat sprechen können.

Er sagt, dass das Unternehmen auch in der Lage ist, seine Technologie zu nutzen, um Investorenanliegen zu identifizieren und darauf zu reagieren.

Wenn ein nervöser Kunde sich an einem Tag, an dem die Märkte tanken, ständig in sein Konto einloggt, sagt Nugent, dass Wealthsimple sie kontaktieren kann, selbst wenn sie das Unternehmen nicht erreicht haben.

“Wir können die Daten, die wir über unsere Kunden sammeln, nutzen, um tatsächlich eine personalisierte Erfahrung zu machen, was sie emotional empfinden”, sagte er.

Aber Matthew Lekushoff, ein traditioneller Finanzberater bei Raymond James Ltd., sagt, dass die persönliche Interaktion, die er bietet, ihm einen Vorteil verschaffen kann.

“Es gibt dort viel Vertrauen bei meinen Kunden, wo sie wissen, dass ich das seit über 20 Jahren tue, ich habe viele verschiedene Zyklen gesehen, und wir überstehen die Stürme sehr gut”, sagte er.

“Ich habe die Möglichkeit, den Hörer zu nehmen und sie durch das zu führen, was in der Vergangenheit passiert ist, was in der Zukunft passieren könnte und wie unser Ansatz besser sein wird, als alles zu verkaufen.”

Lekushoff verglich den Einsatz eines traditionellen Finanzberaters mit dem Einsatz eines Personal Trainers.

“Du sagst mir, was deine Ziele sind, wie ein Personal Trainer, und ich werde versuchen, dich von dort, wo du bist, dorthin zu bringen, wo du sein willst”, sagte er.

Aber Nicola sagt, dass eine persönliche Betreuung für Investoren mit kleinen Portfolios, die für Finanzberater weniger lukrativ sind, unwahrscheinlich ist.

“Da Berater sich weiterhin auf dem gehobenen Markt bewegt haben, bekommen immer weniger Menschen diese Art von Beziehung oder Rat”, sagte er.

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