Welche Finanzdokumente sollten Sie speichern?

Erinnerst du dich, als sie sagten, dass Computer die Hügel und Papierberge, die wir durchsuchen müssen, beseitigen würden?

Erinnerst du dich, als sie sagten, dass Computer die Hügel und Papierberge, die wir durchsuchen müssen, beseitigen würden?

Wir wurden angelogen. Ich weiß nicht, wie es Ihnen geht, aber zwischen Investmentkonten, Bankkonten, Kreditkartenabrechnungen und den Millionen anderer Papiere, die der Briefträger in meinen Briefkasten liefert, bin ich überfordert.

Die Entscheidung, was zu archivieren und was zu schleudern ist, läuft auf ein paar Dinge hinaus:

– Werden Sie es wahrscheinlich noch einmal als Referenz benötigen?

– Sind Sie verpflichtet, dieses Stück Papier aufzubewahren, nur für den Fall, dass ein Beamter anfängt, Fragen zu stellen?

Wenn die Antwort auf eine der beiden Fragen ja ist, wird der Artikel eingereicht. Wenn nicht, schließt es sich den Reihen der geschredderten an.

Ihr Zuhause:Registrieren Sie Immobilienpapiere und Hypothekenverträge. Werfen Sie alles außer Ihren neuesten Versicherungsunterlagen weg. Legen Sie alle Unterlagen zu Hausverbesserungen, Reparaturen und Ergänzungen ab. Behalten Sie die Rechnungen für sechs Monate und den Rest.

Ihr Material: Legen Sie die Garantien ab, die mit Haushaltsgeräten oder Elektronik geliefert wurden. Wirf sie, wenn sie ablaufen.

Ihr Fahrzeug: Hinterlegen Sie die neueste Version Ihrer Kfz-Versicherung zusammen mit einer Kopie Ihrer Kfz-Zulassung und Ihres Eigentums. Wenn Sie die Kraftfahrzeugausgaben in Ihrer Steuererklärung abschreiben können, legen Sie jede einzelne Kleinigkeitsquittung für Benzin, Öl, Reparaturen, Lizenzgebühren und Parken vor.

Ihr Job: Ordnen Sie Arbeitsverträge, Details zu Leistungspaketen, Gruppenversicherung und Lohnabrechnungen an. Wenn Sie Unterhaltung und Reisen abschreiben können, bewahren Sie diese Belege auf. Wenn Ihr Chef Ihnen diese erstattet, können Sie sie bei Ihrer persönlichen Rückkehr nicht in Anspruch nehmen.

Finanzkennzahlen: Datei Bank- und Investitionsauszüge chronologisch. Werfen Sie alle Werbeflyer und Broschüren, die mit Statements ankamen. Eine gute Faustregel ist, die Investitionspapiere sechs Jahre lang aufzubewahren, nachdem Sie die Investition verkauft haben. Halten Sie ein Jahr oder zwei Lieferungen von Kontoauszügen, stornierten Schecks und Kreditkartenabrechnungen bereit, so dass Sie, wenn es Zeit ist, Ihre Ausgaben zu überprüfen, einige Zahlen haben, mit denen Sie arbeiten können.

Steuern: CRA sagt, dass Sie Ihre Unterlagen sechs Jahre lang ab Ende des letzten Jahres, auf das sich Ihre Unterlagen beziehen, aufbewahren sollten.

Nachlass: Legen Sie Ihr Testament, Ihre Vollmachten und eine vollständige Liste aller wichtigen Kontakte Ihres Finanzlebens irgendwo ab, wo Menschen es finden können. Wenn du es in dein Schließfach legst, werden sie es nicht erreichen können.

Persönliche Dokumente: Machen Sie Farbfotokopien Ihrer SIN-Karte, Ihrer Krankenversicherungskarte, Ihres Führerscheins, Ihrer Geburtsurkunde, der Einbürgerungsurkunde, der Heiratsurkunde. Legen Sie die Originale an einem sicheren Ort ab und verwenden Sie die Fotokopien nur dann, wenn Sie sie herstellen müssen, es sei denn, das Original ist ausdrücklich erforderlich.

Ehe- und Scheidungspapiere: Denke nicht nach, weil die Ehe vorbei ist, du kannst den Papierkram erledigen. Vielleicht brauchst du es noch einmal auf der Straße. Registrieren Sie alles, was mit den Kindern zu tun hat.

Es braucht nicht viel, um den Papierkram in Ordnung zu bringen. Ein wenig Zeit, einige Dateiordner und die Bereitschaft, sich von der Minutia zu trennen, die ein Leben zu durcheinanderzubringen scheint. Und es gibt nichts besseres als eine Datei oder eine Seitensprung-Sitzung, bei der Sie sich wie in der Wildnis fühlen.

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Finanzierungszeit
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