Warum es sich lohnt, sich für ältere Menschen mit hohem Einkommen für die OAS zu bewerben.

Eileen ist besorgt über die negativen Auswirkungen auf ihre Steuern, wenn sie sich für OAS bewirbt, und fragt sich, ob sie noch gelten sollte.

Eileen ist besorgt über die negativen Auswirkungen auf ihre Steuern, wenn sie sich für OAS bewirbt, und fragt sich, ob sie noch gelten sollte.

Ist das richtig? Oder hätte ich mich bewerben sollen?

  1. Maximieren Sie alle verfügbaren Steuerabzüge wie Split-Pension-Abzüge, Frachtkosten usw., um sicherzustellen, dass Ihr Nettoeinkommen minimiert wird.
  2. Erwägen Sie, Vermögenswerte an Kinder, Enkelkinder oder Wohltätigkeitsorganisationen zu verschenken, wenn dies Ihre eigene Pensionierung nicht gefährdet, um Ihr steuerpflichtiges Kapitaleinkommen zu verringern.
  3. Betrachten Sie einen Familienstiftung oder Nachlasssperre als ein Mittel, um Einkommen mit Familienmitgliedern mit niedrigem Einkommen wie Kindern oder Enkeln zu spucken.

Zusammenfassend, Eileen, können Sie Recht haben, dass Ihre OAS-Rente nur Phantomeinkommen sein kann, wenn Ihr anderes Einkommen hoch genug ist. Unabhängig davon denke ich, dass Sie sich rückwirkend zu Ihrem 70. Geburtstag bewerben sollten, und dann überlegen, ob es Strategien gibt, Ihr Einkommen zu senken und Ihren OAS-Berechtigung zu erhöhen.

Jason Heath ist ein kostenpflichtiger, beratungsfreier Certified Financial Planner (CFP) bei Objective Financial Partners Inc. in Toronto, Ontario. Er verkauft keinerlei Finanzprodukte.

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Finanzierungszeit
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