Vollstreckungsaufgaben: Wo soll man anfangen, wenn man – als Testamentsvollstrecker – ernannt wurde?

Die Pflichten des Vollstreckers können überwältigend sein. Wo fangen Sie an? Hier's Ratschläge

Die Pflichten des Vollstreckers können überwältigend sein. Wo fangen Sie an? Hier ist ein Ratschlag

F: Wir haben gerade meinen 99-jährigen Junggesellen-Onkel von seiner Farm in eine Seniorenhütte gebracht. Er scheint schnell bergab zu gehen.

Mein Bruder und ich sind Testamentsvollstrecker und haben eine Vollmacht. Wir gehen jetzt durch sein Haus und seine Papiere und wissen nicht wirklich, wo wir anfangen sollen. Hat er zum Beispiel RRSPs, Investitionen usw.?

Gibt es Orte, an denen wir die Entwicklung seiner Investitionen, Konten usw. verfolgen können?

A: Es klingt, als wäre das alles ziemlich plötzlich passiert, Arnold. Ich hoffe, dass der Übergang deines Onkels vom Bauernhof in sein neues Pflegeheim so gut verläuft, wie es sein kann.

Ich kann verstehen, woher du und dein Bruder im Moment kommen. Es kann stressig sein, die Finanzen eines Familienmitglieds zu übernehmen. Es kann auch schwierig für alternde Senioren wie ihn ohne Ehepartner oder Kinder sein, ihre finanziellen Angelegenheiten und Nachlassplanung zu verwalten, während sie altern.

Du und dein Bruder habt am richtigen Ort angefangen, indem ihr einige seiner Papiere durchgegangen seid, aber wenn es nicht sehr organisiert ist, gibt es vielleicht bessere Startpunkte.

Ich würde seine Hausbank kontaktieren, Arnold. Geben Sie ihnen die Vollmacht und das gibt Ihnen Zugang zu seinem Bankkonto, um seine Rechnungen zu bezahlen und seine täglichen finanziellen Angelegenheiten zu verwalten. Das Bankkonto wird dir auch einige Einblicke geben. Zum Beispiel erhält er wahrscheinlich die Renten des Canada Pension Plan (CPP) und der Old Age Security (OAS), kann aber auch andere Renten erhalten. Diese anderen Pensionspläne müssen schließlich nach seinem Tod benachrichtigt werden. Sie können zu diesem Zeitpunkt eine Todesfallleistung oder eine Versicherungsleistung erbringen oder nicht.

Das Konto Ihres Onkels kann auch Einlagen von seinem Registered Retirement Income Fund (RRIF) aufweisen, in den ein Registered Retirement Savings Plan (RRSP) nach dem 71. Lebensjahr umgewandelt wird. Es könnte auch andere Überweisungen oder Einlagen von anderen Finanzinstituten geben, die Ihnen mehr Hinweise geben könnten.

Sprich mit seiner Bank. Wenn er eine Beziehung zu jemandem dort hatte, kann er Informationen über seine Finanzen haben, die über das hinausgehen, was es bei der Bank gibt.

Sprich mit seinem Buchhalter. Auch sie können einen Einblick in seine Finanzen haben. Steuererklärungen würden Anlagebelege wie T3s und T5s für nicht registrierte Anlagen, Bankkonten usw. beinhalten. Und sie würden auch T4RIF-Belege für sein RRIF-Konto beinhalten. Andere finanzielle Vermögenswerte wie gemietete Immobilien oder Geschäftseinnahmen aus dem Betrieb oder andere Vermögenswerte würden ebenfalls ausgewiesen und seine Steuererklärungen würden diese Informationen enthalten.

Die Canada Revenue Agency (CRA) kann Daten über die Steuererklärung Ihres Onkels hinaus haben, Arnold. Sie sollten ein Formular T1013 ausfüllen und eine Kopie der Vollmacht an die CRA übermitteln, um sich zu ermächtigen, seine Steuererklärung abzugeben. Diese CRA-Genehmigung ermöglicht es Ihnen auch, sie nach Details von Steuerbelegen im Zusammenhang mit seiner Sozialversicherungsnummer zu fragen, von denen einige theoretisch nicht in seiner Steuererklärung aufgeführt werden können, wenn er selbst die Konten vergessen hat.

Ich würde gerne denken, wenn er schon lange auf dem Bauernhof lebt und seine Adresse sich nicht geändert hat, wäre seine Postanschrift mit jedem Finanzinstitut, bei dem er jedoch Konten hat, auf dem neuesten Stand.

Es gibt auch Ressourcen wie die, die von LegacyTracker zusammengestellt wurden, die Sie hier finden. Dazu gehören auch die nicht abgeholten Guthaben der Bank of Canada, die bei staatlich anerkannten Banken sowie bei mehreren Provinzregistern gehalten werden.

Tools wie LegacyTracker, Onist und andere helfen Menschen wie Ihrem Onkel, ihre persönlichen Finanzdaten zu konsolidieren, um es Kindern oder Personen, die als Vollmacht oder Testamentsvollstrecker benannt sind, leichter zu machen, ihre Aufgaben zu erfüllen.

Viel Glück für dich, deinen Bruder und deinen Onkel Arnold. Hoffentlich werden diese Tipps dir helfen, die Angelegenheiten deines Onkels zu organisieren.

Jason Heath ist ein kostenpflichtiger, beratungsfreier Certified Financial Planner (CFP) bei Objective Financial Partners Inc. in Toronto, Ontario. Er verkauft keinerlei Finanzprodukte.

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