Verlust von Steuerabzügen oder Credits? 3 Dinge zu tun im Moment, Student Loan Hero

Wenn Sie nicht mehr Anspruch auf Steuerabzüge oder -gutschriften haben, die Sie in der Vergangenheit geltend gemacht haben, erklärt Ihnen dieser Leitfaden in drei Schritten, was Sie heute dagegen tun können.

Christy Rakoczy

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Daran besteht kein Zweifel: Die Steuern sind verwirrend. Mehr als die Hälfte der Steuerzahler sagte, dass der Anmeldeprozess stressig ist und 57% nicht zuversichtlich in ihr Verständnis der Steuergesetzgebung waren, so eine aktuelle TaxSlayer-Umfrage über Fox Business.

Um die Dinge noch komplizierter zu machen, führte das Tax Cuts and Jobs Act 2017 zu einer umfassenden Steuerreform – und ließ einige Amerikaner nachdenken, wie sich neue Regeln und aktualisierte Vorschriften auf ihre Finanzen auswirken würden.

Änderungen im Lebensstil, wie z.B. Heiraten oder eine signifikante Erhöhung, können auch zu einem Verlust von Abzügen und Credits führen, auf die Sie zuvor Anspruch hatten.

Wenn das passiert, ist es wichtig, dass du vorbereitet bist. Dieser dreistufige Leitfaden führt Sie durch das, was zu tun ist, wenn Abzüge und Gutschriften, von denen Sie in der Vergangenheit behauptet haben, in der Zukunft nicht verfügbar sein könnten.

1. Bestimmen Sie, welche Abzüge und Credits Sie verlieren können.

Je früher Sie feststellen, dass Sie nicht mehr für einen bestimmten Steuerabzug oder eine bestimmte Gutschrift in Frage kommen, desto früher können Sie eine möglicherweise höhere Steuerrechnung planen. Deshalb ist es wichtig zu wissen, wann sich Ihre Steuersituation ändern könnte.

“Es gibt viele Lebensveränderungen, die dazu führen könnten, dass Sie die Berechtigung für einen Abzug verlieren, den Sie zuvor geltend gemacht haben”, erklärte Joshua Zimmelman, Präsident von Westwood Tax & Consulting. Dies könnte Folgendes beinhalten:

  • Eine Steigerung des Einkommens: Viele Abzüge, einschließlich Steuerabzüge für Studentendarlehenszinsen, laufen aus, wenn Ihr Einkommen zu hoch wird.
  • Eine Änderung des Anmeldestatus: Wenn Sie Ihren Anmeldestatus aktualisieren, kann sich Ihre Berechtigung für bestimmte Abzüge ändern. Wenn Sie beispielsweise von der gemeinsamen Eheschließung zur separaten Eheschließung wechseln, werden Sie von bestimmten Steuervergünstigungen, wie z.B. dem Einkommensteuerguthaben, ausgeschlossen.
  • Eine Gesetzesänderung: “Unter dem Tax Cuts and Jobs Act werden viele Abzüge für 2018 und darüber hinaus eliminiert”, sagte Zimmelman.

Für das Steuerjahr 2018 wird von der Steuerreform fast jeder betroffen sein. Im Jahr 2017 könnten Steuerzahler beispielsweise 4.050 US-Dollar als persönliche Befreiung und für jeden Angehörigen vom steuerbaren Einkommen abziehen. Ab dem Steuerjahr 2018 ist das nicht mehr der Fall; die Steuerreform hat die persönliche Befreiung und die Abzüge für Angehörige beseitigt.

Andere Abzüge wurden gekappt. So erlaubte beispielsweise der SALT-Abzug bisher, dass alle staatlichen und lokalen Steuern vom steuerpflichtigen Einkommen des Bundes abgezogen wurden. Allerdings ist der Gesamtabzug nun auf 10.000 $ für 2018 begrenzt.

Natürlich hat die Steuerreform auch andere Änderungen vorgenommen, die Ihre Steuerrechnung senken könnten, wie z.B. die Senkung der Steuersätze und die fast Verdoppelung des Standardabzugs. Und Lebensstiländerungen könnten zu Ihren Gunsten wirken und Sie für Credits und Abzüge qualifizieren, die Sie vorher nicht in Anspruch nehmen konnten.

Um herauszufinden, wie sich Steueränderungen auf Sie auswirken könnten, sprechen Sie mit einem Finanzexperten oder verwenden Sie einen Online-Rechner, wie diesen der New York Times, um Ihre Kosten oder Einsparungen zu schätzen.

Online-Steuer-Software-Programme, wie TurboTax, bieten auch Werkzeuge, die Ihnen helfen können, die Auswirkungen von Lebensstiländerungen zu verstehen. Zum Beispiel können Sie den Bildungsgutschriften- und Abzugrechner verwenden, um zu sehen, welche Steuerersparnisse Sie erhalten können. Es gibt auch das Tool TaxCaster, um Ihre Steuerkosten basierend auf Ihrer aktuellen Anmeldesituation zu schätzen.

2. Ihren Einbehalt anpassen

Wenn Sie feststellen, dass Sie wahrscheinlich mehr Geld schulden, weil Sie Kredite oder Abzüge verloren haben, sollten Sie die Steuerrückbehaltung Ihres Gehaltsschecks anpassen. Wenn Sie verlangen, dass mehr Geld von jedem Gehaltsscheck von Ihrem Arbeitgeber genommen und an die IRS geschickt wird, können Sie hoffentlich eine große Steuerrechnung vermeiden, wenn Sie Ihre Steuern einreichen.

Die Einbehaltung ist notwendig, weil wir ein Umlageverfahren haben. Steuern müssen bezahlt werden, während Sie das ganze Jahr über Geld verdienen. Wenn Sie selbständig sind, sollten Sie in der Regel unterjährig Geld in Form von vierteljährlichen geschätzten Steuern einreichen.

Wenn Sie jedoch für einen Arbeitgeber arbeiten, haben Sie bei der Einstellung ein W-4-Formular eingereicht. Dieses Formular teilt Ihrem Arbeitgeber mit, wie viele Zulagen Sie beansprucht haben, und Ihr Arbeitgeber verwendet es, um festzustellen, wie viel Geld Sie von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten und in Ihrem Namen an das IRS senden können.

Die W-4 beinhaltet ein Arbeitsblatt, um die korrekte Anzahl der zu beanspruchenden Zertifikate zu bestimmen. Geben Sie Informationen über Angehörige, Anmeldestatus und Steuergutschriften ein. Überprüfen Sie anhand des Arbeitsblattes, ob sich Ihre persönlichen Zulagen gegenüber dem Vorjahr geändert haben, und übermitteln Sie Ihrem Arbeitgeber in diesem Fall eine neue W-4 mit den aktualisierten Informationen. Es gibt auch einen Online-IRS-Rechner, mit dem Sie den Einbehalt berechnen können.

Wenn Sie selbständig sind, enthält das Formular 1040-ES das Arbeitsblatt zur Schätzung der vierteljährlichen Steuerzahlungen. Füllen Sie dieses Formular mit aktualisierten Informationen aus, um zu berechnen, wie viel Sie unter Ihren aktuellen Umständen zahlen müssen.

3. Erkunden Sie Möglichkeiten, um Ihre Steuerrechnung zu reduzieren.

Wenn Sie durch die Steuerreform oder eine Änderung des Lebensstils Abzüge verloren haben, erkunden Sie alternative Möglichkeiten.

Möglicherweise haben Sie beispielsweise die Abzüge vor der Steuerreform aufgeschlüsselt. Aber jetzt könnte es sinnvoller sein, stattdessen auf den Standardabzug umzusteigen. Überlegen Sie, ob der Standardabzug Ihr zu versteuerndes Einkommen stärker reduziert als die Einzelaufstellung.

“Nach dem Tax Cuts and Jobs Act werden viele Abzüge für 2018 eliminiert, aber dies wird für viele durch den erhöhten Standardabzug aufgehoben”, sagte Zimmelman. “Der Standardabzug wurde fast verdoppelt, so dass ein Wechsel von der Aufschlüsselung Ihrer Abzüge hin zum Standardabzug helfen könnte.”

Ebenso, wenn Sie einen Teil Ihres SALZabzugs verlieren, können Sie versuchen, die Grundsteuer zu senken, indem Sie gegen Ihre Steuerveranlagung Einspruch erheben.

Was Sie bei der Grundsteuer schuldig sind, wird durch den Schätzwert Ihrer Immobilie bestimmt. Nach Angaben der National Taxidayers Union sind 30% bis 60% der Immobilien in den USA überbewertet, was bedeutet, dass Sie möglicherweise zu viel Steuern auf Ihr Haus zahlen.

Der Prozess der Berufung unterscheidet sich je nach Land, könnte aber das Einreichen eines Formulars, eine professionelle Bewertung Ihres Hauses oder den Nachweis, dass vergleichbare Immobilien niedriger bewertet werden, oder die Teilnahme an einer Anhörung beinhalten.

In einigen Fällen, leider, gibt es nichts, was du tun kannst, wenn deine Steuern steigen. In diesem Fall ist es hilfreich, dies so früh wie möglich zu wissen, damit Sie im Voraus planen können.

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