Unser ultimativer Wealthfront Review: Investieren leicht gemacht, Student Loan Hero

Möchten Sie mit einem kleinen Geldbetrag investieren? Diese Wealthfront Überprüfung kann Ihnen helfen zu entscheiden, ob dieses Unternehmen das Richtige für Sie und Ihr Geld ist.

Miranda Marquit

Student Loan Hero Advertiser Disclosure (Offenlegung)

Unser Team von Student Loan Hero arbeitet hart daran, Produkte und Dienstleistungen zu finden und zu empfehlen, von denen wir glauben, dass sie von hoher Qualität sind und einen positiven Einfluss auf Ihr Leben haben werden. Manchmal verdienen wir eine Verkaufsprovision oder eine Werbegebühr, wenn wir Ihnen verschiedene Produkte und Dienstleistungen empfehlen. Ähnlich wie beim Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen, sollten Sie das Kleingedruckte lesen, um zu verstehen, was Sie kaufen, und einen lizenzierten Fachmann konsultieren, wenn Sie irgendwelche Bedenken haben. Student Loan Hero ist kein Kreditgeber oder Anlageberater. Wir sind weder in den Kreditgenehmigungs- oder Investmentprozess involviert noch treffen wir kredit- oder investitionsbezogene Entscheidungen. Die auf unserer Website aufgeführten Preise und Bedingungen sind Schätzungen und können jederzeit geändert werden. Bitte machen Sie Ihre Hausaufgaben und lassen Sie es uns wissen, wenn Sie Fragen oder Bedenken haben.

Redaktioneller Hinweis: Diese Inhalte werden von keinem Finanzinstitut bereitgestellt oder in Auftrag gegeben. Alle in diesem Artikel geäußerten Meinungen, Analysen, Überprüfungen oder Empfehlungen sind die des Autors allein und wurden möglicherweise nicht vom Finanzinstitut überprüft, genehmigt oder anderweitig unterstützt.

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Unterm Strich: Wir sind für dich da. Also bitte lernen Sie alles, was Sie können, senden Sie uns eine E-Mail mit allen Fragen, und fühlen Sie sich frei, einen der Kreditanbieter auf unserer Website zu besuchen oder nicht zu besuchen. Weniger lesen

Investitionen sind eine der besten Möglichkeiten, um langfristige Vermögenswerte aufzubauen. Leider schüchtert der Prozess viele Verbraucher ein.

Die gute Nachricht ist, dass es nicht kompliziert sein muss – und Sie brauchen nicht viel Geld, um loszulegen. Es gibt eine Reihe von Robo-Advisors, die den Prozess vereinfachen und es Ihnen leicht machen, mit der Investition zu beginnen.

Einer der größten Player im Robo-Advisor-Bereich ist Wealthfront und das aus gutem Grund. Dieser Wealthfront Bericht gibt Ihnen eine Vorstellung davon, was Sie bei der Anmeldung erwarten können.

Wealthfront Überprüfung

Wie Wealthfront funktioniert

Wealthfront ist ein Roboter-Berater, der die Modern Portfolio Theory (MPT) zur Verwaltung Ihres Portfolios einsetzt.

Wealthfront konzentriert sich zum größten Teil auf steuerpflichtige Anlagekonten. Sie können aber auch eine IRA mit Wealthfront eröffnen. Sie können mit einer Investition von nur 500 $ beginnen.

Unabhängig von Ihren Portfoliozielen ist die Idee die gleiche. Basierend auf Ihren Zielen nimmt Wealthfront Ihr Risikoprofil und Ihren Zeitrahmen auf und bietet Anlagevorschläge an. Ein Algorithmus verwendet die Prinzipien von MPT, um eine Asset Allocation für Ihr Portfolio zu bestimmen.

Kostengünstige ETFs erhalten die Asset Allocation. Ab und zu gleicht Wealthfront Ihr Portfolio neu aus, um sicherzustellen, dass Ihre Allokation optimal bleibt.

Wealthfront Features und Produkte

Bei der Betrachtung von Wealthfront ist es wichtig, sich alle Funktionen und Produkte anzusehen, die sie anbieten. Hier ist ein Blick auf eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen, die sie für viele verschiedene Arten von Investoren anbieten.

Kontoarten

Es ist möglich, mit Wealthfront die meisten Arten von individuellen Investmentkonten zu eröffnen. Sie können Traditional, Roth, Rollover und SEP IRAs eröffnen und steuerbegünstigtes Altersvorsorgekapital nutzen.

Darüber hinaus können Sie steuerpflichtige Konten eröffnen, einschließlich Einzel- und Gemeinschaftsanlagen. Sie können sogar Treuhand- und Non-Profit-Konten eröffnen. Und, Wealthfront hat kürzlich eine 529 College Savings Plan Option hinzugefügt.

Steuerliche Verlustnutzung

Sie können zwar nicht immer die Märkte vorhersagen, aber Sie können steuern, wie viel Sie an Gebühren, Diversifikation und Steuern zahlen.

Mit Wealthfront können Sie die tägliche Ernte von Steuerverlusten ohne zusätzliche Kosten nutzen. Es handelt sich um eine Technik, mit der Sie Ihre Steuern senken und gleichzeitig das erwartete Risiko- und Renditeprofil Ihres Portfolios aufrechterhalten können.

Im Wesentlichen können Sie bisher nicht erfasste Anlageverluste ernten, um die Steuern auf Ihre anderen Gewinne und Erträge auszugleichen. Sie können diese Steuerersparnisse sogar reinvestieren, um den Wert Ihres Portfolios zu steigern.

Direkte Indexierung

Mit Wealthfront ist es möglich, mit Hilfe der direkten Indexierung eine höhere Steuereffizienz und niedrigere Gebühren zu erzielen.

Da Sie nicht innerhalb eines Index handeln können, kauft Wealthfront in Ihrem Namen die einzelnen Wertpapiere, die den Index bilden. Auf diese Weise haben Sie mehr Möglichkeiten, Verluste in Ihrem Portfolio zu ernten.

Hier ist eine Übersicht über die verschiedenen angebotenen Konten:

  • Vermögensfront 100: Sie benötigen einen Mindestkontowert von $100.000, um an dieser Stufe teilzunehmen. Sie erhalten einzelne Aktien von bis zu 100 der größten Unternehmen in den Vereinigten Staaten.
  • Wealthfront 500: Wenn Sie 500.000 $ auf Ihrem Konto haben, können Sie auf bis zu 500 individuelle Large Caps zugreifen.
  • Wealthfront 1000: Dieses Produkt zur direkten Indexierung ist für Personen mit einem Mindestbetrag von 1 Million Dollar erhältlich. Auch hier verwenden große Unternehmen Einzelbestände (bis zu 1.000).

Fortgeschrittene i ndexing

Advanced In Dexing ist die Verbesserung von Wealthfront gegenüber bestehenden Smart Beta ETFs. Wealthfront hat eine Multi-Faktor-Anlagestrategie in Kombination mit seiner Direct Indexing-Funktion implementiert, die eine Steuereffizienz ermöglicht, die in bestehenden Smart Beta ETFs nicht zu finden ist.

Die Funktion wird Kunden mit 500.000 US-Dollar oder mehr ohne zusätzliche Kosten über die 0,25% Beratungsgebühr hinaus angeboten.

Portfolio Kreditlinie

Ein weiteres Produkt von Wealthfront ist eine Portfolio-Kreditlinie. Wenn Sie ein Wealthfront Konto im Wert von 100.000 US-Dollar haben, können Sie auf eine Kreditlinie von bis zu 30 Prozent des aktuellen Wertes Ihres Kontos zugreifen.

Es gibt kein Antragsverfahren und es gibt keine Einschränkungen bei der Verwendung des Geldes. Sie können das Darlehen sogar nach Ihrem eigenen Zeitplan zurückzahlen. Die Zinssätze für den Kreditbetrag liegen zwischen 3,25% und 4,5%, je nach Größe Ihres Kontos.

Keine Wealthfront Überprüfung ist vollständig, ohne die Erwähnung von Path. Path verlinkt nicht nur auf Ihre Anlagekonten, sondern betrachtet auch andere Konten. Die Idee ist, sich einen Überblick über Ihre Finanzen zu verschaffen und den Benutzern eine Erfahrung in der Finanzplanung zu bieten.

Path ist ebenfalls komplett softwarebasiert und beantwortet Ihre Fragen in Echtzeit – ohne jemanden anrufen zu müssen.

Durch die Analyse Ihrer neuesten Ausgabendaten zeigt Ihnen Path, wie viel Sie ausgeben, was Sie im Ruhestand auf dem richtigen Weg sind und in welchen Konten Sie mehr sparen sollten. Es wird aktualisiert, wenn sich Ihre Situation ändert.

Darüber hinaus können Sie das Path Dashboard verwenden, um verschiedene Hypothesen auszuprobieren. So können Sie beispielsweise verschiedene Szenarien und Projektmöglichkeiten für die Zukunft ausprobieren.

Hochschulplanung mit Pfad

Mit der Aufnahme von College Planning ist Wealthfront nun der einzige Berater, der die kostengünstigste 529 und eine personalisierte College-Planungslösung in einem bietet. So funktioniert es:

Sie wählen eine Hochschule aus. Es spielt keine Rolle, ob Sie sich zwischen staatlicher Schule oder Efeuliga entscheiden, Path bestimmt die Gesamtkosten mit einer detaillierten Aufschlüsselung dessen, wofür Sie verantwortlich sind – Unterricht, Unterkunft und Verpflegung und Bücher. Sie können die Schule, auf die Sie bauen, jederzeit ändern, und die Daten werden automatisch aktualisiert.

Berechnen Sie die finanzielle Unterstützung. WealthFront verwendet externe Daten über die Kosten einer bestimmten Hochschule und ihren spezifischen Ansatz zur Berechnung der finanziellen Unterstützung sowie die persönlichen Daten, die Sie über Path mitgeteilt haben, und bietet eine individuelle Schätzung der finanziellen Unterstützung pro Schule.

Beobachten Sie, wie Ihre Ersparnisse wachsen. Wählen Sie, wie viel Sie sparen können und Path wird Ihnen zeigen, wie weit das zur Deckung der College-Kosten gehen wird. Genau wie beim Ruhestand können Sie die Eingaben anpassen, um die Auswirkungen der erhöhten Ersparnisse zu sehen. Sie können sogar ein Bild des Begünstigten des Kontos hinzufügen, um das Erlebnis zu personalisieren.

Ob Sie ein Wealthfront 529 oder ein externes Konto haben, Sie können es mit Path verknüpfen und mit der Planung für das College beginnen.

Wealthfront Gebühren

Die Wealth-Front-Gebühren sind wettbewerbsfähig und stehen in Einklang mit anderen Robo-Advisors. Wealthfront verwaltet Ihre ersten 10.000 Dollar kostenlos. Danach zahlen Sie jährlich 0,25% als Managementgebühr.

Zusätzlich zur Managementgebühr zahlen Sie auch die Kostenquoten der ETFs in Ihrem Portfolio. Wealthfront arbeitet jedoch mit kostengünstigen ETFs, so dass die Kostenquoten nicht so hoch sind.

Sie können die Gebühren von Wealthfront reduzieren, indem Sie Freunde und Familie auf den Service verweisen. Für jede Person, die Sie empfehlen, die ein Konto eröffnet, erhalten Sie weitere 5.000 $ kostenlos verwaltet.

So eröffnen Sie ein Konto bei Wealthfront online

Die Eröffnung eines Kontos bei Wealthfront ist ziemlich unkompliziert. Sie beginnen mit der Beantwortung grundlegender Fragen zu Ihren Zielen, Ihrem Alter und Ihren aktuellen Vermögensbilanzen.

Ihre Risikobereitschaft ist die Grundlage für Ihre Vermögensallokation; die Fragen tendieren dazu, Ihr Profil zu ermitteln. Dies beinhaltet Fragen darüber, was Sie in einem Down Market tun würden und wo Sie sich wohl fühlen, wenn Sie Ihr Vermögen behalten.

Sobald Sie die Fragen beantwortet haben, bietet Ihnen Wealthfront einen Einblick, welche Asset Allocation für Sie sinnvoll sein könnte.

Ein Beispiel für die Asset Allocation von Wealthfront

Das Dashboard bietet auch eine detailliertere Ansicht, die Projektionen, Gebühren und andere Informationen enthält. Es ist sogar möglich, eine spezifische Liste der ETFs zu erhalten, die Wealthfront zum Aufbau Ihres Portfolios verwendet.

Sie können sich die Möglichkeiten ansehen, je nachdem, ob Sie ein steuerpflichtiges Anlagekonto eröffnen oder ob Sie sich auf die Altersvorsorge konzentrieren wollen.

Vorteile von Wealthfront

Der größte Vorteil der Nutzung von Wealthfront ist die Tatsache, dass Sie mit den ersten Schritten beginnen und regelmäßige Investitionen tätigen können, indem Sie die Vorteile der Durchschnittskosten des Dollar nutzen, ohne Ihren eigenen Plan aktiv verwalten zu müssen.

Nicht nur das, sondern Wealthfront bietet auch die Möglichkeit, Steuerverluste für bisher nicht erfasste Anlageverluste zu sammeln, um Steuern auf Ihre anderen Gewinne und Erträge auszugleichen. Es ist auch ein Bonus, dass Sie eine kostenlose Portfoliobewertung für Konten außerhalb von Wealthfront erhalten können.

Wenn Sie Wealthfront nutzen, erhalten Sie eine sofortige Diversifikation zu sehr niedrigen Kosten. Es ist auch ein schöner Vorteil, das Angebot des 529 College Savings Plan zu sehen, sowie die automatische Dividenden-Reinvestition.

Darüber hinaus hilft der Verkaufsplan von Wealthfront Mitarbeitern, die Aktien einer Aktiengesellschaft halten, ihre Aktien steuerlich effizient und provisionsfrei zu verkaufen.

Nachteile der Vermögensfront

Obwohl Wealthfront insgesamt ein ordentlicher Service ist, gibt es einige Bereiche, in denen es sich verbessern könnte.

Ein Nachteil von Wealthfront ist, dass man keine Bruchstücke von Aktien erhalten kann. Das erhöht den Cash Draw in Ihrer Gesamtsituation.

Zweitens, auch wenn die Gebühren sind sehr vernünftig, können Sie andere Robo-Advisor, die weniger für große Konten. Es gibt jedoch genug andere Instrumente, die es für einige Investoren wert sind, bei Wealthfront zu bleiben.

Wer sollte Wealthfront nutzen?

Wealthfront ist hauptsächlich für diejenigen, die ihr Vermögen durch Investitionen steigern wollen, aber nicht an der Verwaltung ihrer eigenen Portfolios interessiert sind.

Wealthfront ist ideal für Anfänger und Zwischeninvestoren, die an einer Art und Weise interessiert sind, mit einem relativ kleinen Geldbetrag zu investieren und Dollar-Kosten zu berechnen.

Vermögensfreier Kundenservice

Wealthfront bietet ein Hilfecenter, das einen Lernabschnitt und FAQs sowie Video-Tutorials enthält.

Sie können Wealthfront auch über das Online-Formular kontaktieren. Es gibt auch telefonischen Support: 605-249-4258, Montag bis Freitag, 10:00 bis 20:00 Uhr EST.

Mehr über Wealthfront

Wealthfront wurde 2011 lanciert und verwaltet derzeit Vermögenswerte in Höhe von 5,3 Milliarden US-Dollar.

Das Unternehmen ist darauf spezialisiert, Investitionen für eine Vielzahl von Menschen zugänglich zu machen, und ihr Chief Investment Officer ist der angesehene Ökonom Burton Malkiel.

Der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich in Redwood City, Kalifornien.

Möchten Sie mit der Investition beginnen?

0.15% – 0.35% $0

0.49% – 0.89% $25,000

0.25% $500

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