Sehr geehrtes Kanada: Deine Investmentfondsgebühren stinken immer noch.

Kanadische Investmentfondsinvestoren verdienen viel mehr, als sie bekommen, sagt MoneySense Senior Editor David Hodges.

Kanadische Investmentfondsinvestoren verdienen viel mehr, als sie bekommen, sagt MoneySense Senior Editor David Hodges.


Wenn es um Investmentfonds geht, sollte jeder Anleger zunächst auf die Kosten achten, da hohe Jahresgebühren und -ausgaben leicht einen erheblichen Teil Ihrer Renditen auffressen können. Das ist es, was es so beunruhigend macht – tatsächlich, widerwärtig – zu wissen, dass die durchschnittlichen Kosten von Investmentfonds in Kanada weltweit die absolut schlimmsten sind.

Zum dritten Mal in Folge hat ein Global Fund Investor Experience (GFIE)-Bericht von Morningstar Inc. in Chicago Kanada als das Land mit der niedrigsten Punktzahl in dieser Kategorie eingestuft. Unsere Freunde im Süden verdienten Bestnoten: Die Vereinigten Staaten erhielten ein hervorragendes A-Rating im Vergleich zu Kanadas niedrigstem F. Außerdem waren die übrigen 22 europäischen, asiatischen, afrikanischen und Commonwealth-Länder im Vergleich zumindest in der Lage, eine Bestnote zu erreichen, wenn nicht sogar viel besser. Den vollständigen Bericht finden Sie hier.

Die bemerkenswerte Tatsache, dass zwei Nachbarländer bei den durchschnittlich gezahlten Gebühren an der Spitze und am unteren Ende des Spektrums liegen, ging bei Morningstar nicht verloren. “Die Vereinigten Staaten…. sind gekennzeichnet durch eine große Anzahl von selbstgesteuerten Investoren, Größenvorteile, ein hohes Maß an Preiswettbewerb, eine Ruhestandssteuerpräferenz, die dieselben Investitionen für steuerbegünstigte Investitionen verwendet, und einen der höchsten Prozentsätze von Vermögenswerten, die eine externe Beratungsgebühr zahlen, die sich nicht in der Gesamtkostenquote eines Fonds widerspiegelt”, sagte der GFIE-Bericht. “Kanada ist bei all diesen Faktoren am anderen Ende, plus Kanada erhebt eine Verbrauchssteuer auf Fondsverwaltungsdienstleistungen.”

Für versierte Anleger ist die Nachricht von den verachtenswerten Investmentfondskosten Kanadas kaum eine Bombenoffenbarung. Aber dieser jüngste GFIE-Bericht fügt der wachsenden Zahl von Medienexperten und Interessengruppen, die jetzt eine Überarbeitung der kanadischen Investmentfondsbranche fordern, zumindest eine weitere deutliche Stimme des Dissens hinzu. So wie es aussieht, können die hohen Kosten für den Kauf von Fonds hier auf viele unangenehme Praktiken zurückgeführt werden, darunter eigennützige Verkäufer, opake Verträge und versteckte Gebühren. Die bekannte Tatsache, dass die überwiegende Mehrheit der aktiv verwalteten Investmentfonds Kanadas in der Tat Schrank-Indexumarmungen sind, macht das Bezahlen dieser Art von überhöhten Preisen noch empörender.

Wie der Morningstar-Bericht darlegt, folgt Kanada nicht dem Beispiel der wachsenden Zahl von Ländern, die sich von den Ladungsgebühren entfernen. So gibt es in der GFIE-Studie in der Hälfte der Länder entweder keine (wenn auch nur selten) Frontend-Loads oder sie werden von Kleinanlegern verhandelt. Was die abgegrenzten Vertriebskosten betrifft, so stellt Morningstar fest, dass diese in den USA stark in Ungnade gefallen sind, “wobei viele Fondsgesellschaften die Anteilsklassen, die die abgegrenzten Lasten belasteten, geschlossen haben”.

Was passiert also in Kanada? Nichts, worüber man angeben könnte. Kanada stand mit Japan allein da, da es die höchsten Fixed-Income-Gebühren hatte, und nur Kanada und Italien gehörten zu den Ländern mit durchschnittlichen Gebühren für Aktienfonds, die über 2% hinaus stiegen (in den USA liegen diese Ausgaben unter 1%). Kanada nahm auch die zweifelhafte Ehre an, die einzigen durchschnittlichen durchschnittlichen Allokationsfondsgebühren von über 2% zu haben.

All dies zu lesen reicht aus, um jeden dazu zu bringen, Investmentfonds in Kanada auszuschwören. Für Anleger – insbesondere für solche, die eine unkomplizierte langfristige Anlagestrategie suchen und über begrenzte Ressourcen verfügen – ist es jedoch von entscheidender Bedeutung zu wissen, dass die tatsächliche Struktur von Investmentfonds bei sachgemäßer Verwendung solide ist. Kanadische Fondsanbieter wie Mawer, Steadyhand und Phillips, Hager & North bieten Anlegern ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis und bieten eine Reihe von kostengünstigen, aktiven No-Load-Fonds, die konzentriert, uneingeschränkt und nicht benchmarkorientiert sind.

Achten Sie auf meinen Beitrag “The Smart Investor’s Guide To Mutual Funds” in der kommenden Sommerausgabe von MoneySense. Der Artikel gibt einen umfassenden Überblick über die korrekte Verwendung von Investmentfonds und die Vermeidung ihrer vielen Fallstricke. So wie es aussieht, verdienen kanadische Investmentfondsanleger viel mehr, als sie bekommen.

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