Schlechte Finanzberatung ist überall vorhanden.

CBC Marketplace fand eine breite Palette von Finanzberatern, die bei großen Banken arbeiteten, einige konnten die Grundgebühren nicht erklären.

CBC Marketplace fand eine breite Palette von Finanzberatern, die bei Großbanken arbeiteten, einige konnten die Gebühren für Investmentfonds nicht erklären, andere vernachlässigten es, grundlegende Risikobewertungen durchzuführen oder nach Schulden zu fragen.

“Das ist einer der schlimmsten Ratschläge, die ich je in meinem Leben gehört habe”, sagte MoneySense-Mitarbeiter, Finanzanalyst und ehemaliger Berater Preet Banerjee gegenüber CBC Marketplace Co-Host Erica Johnson, nachdem er versteckte Kamerabilder eines Finanzberaters einer großen Bank gesehen hatte, der einem Undercover-Kunden sagte, dass ihre Anfangsinvestition von 50.000 Dollar 10.000 Dollar, sogar 20.000 Dollar, pro Jahr wachsen könnte, wenn sie konservativ investiert würde.

In seinem jüngsten Untersuchungsbericht mit dem Titel “Show Me The Money” fand CBC Marketplace ein breites Spektrum an Beratern, die bei großen Banken und Finanzinstituten arbeiten. Einige erwiesen sich als sachkundig und umsichtig, während andere nicht in der Lage waren, die Gebühren für beliebte Produkte wie Investmentfonds zu erklären. Einige haben keine grundlegenden Risikobewertungen durchgeführt oder den “Kunden” nach seinem Schuldenstand gefragt.

Ein guter Finanzberater kann helfen, Sie auf dem richtigen Weg zu bringen und zu halten, aber ein schlechter kann Sie völlig falsch steuern. Die Realität ist, dass “Finanzberater” kein geschützter Begriff ist und Fachleute nicht lizenziert werden müssen, um Ratschläge zu erteilen, so dass es an Ihnen, dem Verbraucher, liegt, die Zertifizierungen da draußen zu verstehen und wie die Gebühren strukturiert sind. Lesen Sie Banerjee’s, “Finden Sie den perfekten Finanzplaner”, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. Sobald Sie mit den verschiedenen Optionen und der Terminologie vertraut sind, befragen Sie eine Reihe von Planern, die im MoneySense-Verzeichnis der reinen Gebührenplaner aufgeführt sind.

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Finanzierungszeit
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