Rückkauf von ETFs

Wie man einen Rebound erfasst, ohne mit ETFs in Konflikt mit den oberflächlichen Verlustregeln zu geraten.

Wie man einen Rebound erfasst, ohne mit den oberflächlichen Verlustregeln in Konflikt zu geraten.

Foto von Ben Nelms

F: Ich verkaufe meine ETFs, wenn sie unter eine bestimmte Schwelle fallen, und kaufe sie dann zurück, wenn sie wieder steigen. Ich weiß, dass die Canada Revenue Agency sagt, dass Sie 30 Tage warten müssen, bevor Sie Aktien zurückkaufen, aber gilt das auch für ETFs?

-Ron Elliott, Surrey, B.C.

A: Niemand mag es, wenn man ihn als oberflächlich bezeichnet. Tatsächlich ist die Ratingagentur so weit gegangen, Regeln dafür zu schaffen, zumindest was Ihr Geld betrifft. Die Regeln des “oberflächlichen Verlusts” verhindern im Wesentlichen die Realisierung eines Verlusts aus der Veräußerung von Kapitalvermögen, wenn Sie innerhalb von 30 Tagen nach der Veräußerung wieder identisches Eigentum erwerben”, so Cary Heller, Tax Partner bei Collins Barrow Toronto LLP. Wie Sie befürchtet haben, gelten die Regeln sowohl für ETFs als auch für Aktien. Wenn Sie beispielsweise einen ETF mit Verlust verkaufen und dann innerhalb des 30-tägigen Fensters den gleichen ETF wieder erwerben, wird der Verlust abgelehnt. (Es wird auch als oberflächlicher Verlust angesehen, wenn Ihr Ehepartner die gleiche Sicherheit hat.) Um diese Regeln zu umgehen, sagt Heller: “Sie müssen sicherstellen, dass der zweite ETF, den Sie im 30-tägigen Fenster kaufen, einen anderen Index verfolgt”. Dies ist in der Praxis relativ einfach zu bewerkstelligen, da es so viele Möglichkeiten für ETFs gibt. Ein kanadischer Aktien-ETF kann sich ähnlich verhalten wie ein anderer, der einen etwas anderen Index verfolgt, so dass Sie jeden Rebound erfassen können, ohne mit den oberflächlichen Verlustregeln in Konflikt zu geraten.

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