Persönlichkeit spielt bei Investitionen eine Schlüsselrolle: BCSC

Die Studie fragt die Kanadier, ob sie ihre Anlageziele kannten, ihr Portfolio verstanden und mit Investitionsentscheidungen zufrieden waren.

30% der Kanadier ab 35 Jahren investieren mit einem Berater.

Bei der Auswahl von Anlagen kann die Persönlichkeit mehr damit zu tun haben, als Berater und ihre Kunden erkennen. Eine Studie des BCSC kommt zu dem Schluss, dass die Persönlichkeit eines Investors eine Schlüsselrolle spielt, insbesondere wenn er mit einem Berater zusammenarbeitet.

Die Studie fragt die Kanadier, ob sie ihre Anlageziele kannten, ob sie sicher waren, dass ihre Investitionen geeignet waren, ob sie die Investitionen in ihrem Portfolio verstanden und ob sie bei ihren Anlageentscheidungen überzeugt waren. Die Studie misst den aktuellen Stand der Anlegermeinung zu diesen Themen und gibt den Befragten eine Bewertung zwischen 0 und 100.

Die Studie untersucht auch das Wissen, die Einstellungen und das Verhalten kanadischer Investoren, um zu verstehen, wie sie sich unterscheiden, wenn sie mit einem Berater zusammenarbeiten und wenn sie es nicht tun. In allen Fällen berichten diejenigen, die die richtigen Dinge wissen, fühlen und tun, über Einstellungen, die ihnen eine höhere Indexbewertung verleihen.

Ein wichtiger Befund zeigt, dass die Kanadier im General-Investor und Non-Investor gleichermaßen den Index bei 62 auf der 100-Punkte-Skala. Diejenigen, die mit einem Berater arbeiten, sind bei 70 von 100.

Hier sind einige andere Ergebnisse.

  • Während 30% der Kanadier ab 35 Jahren mit einem Berater investieren, ist sich mehr als die Hälfte nicht sicher, was sie bezahlen, und weniger als jeder fünfte weiß, wie ihr Berater bezahlt wird, oder hat nie nach einer Entschädigung gefragt.
  • 61%, die mit einem Berater investieren, sagen, dass sie immer die erhaltenen Aussagen lesen.
  • 46% der Anleger investieren mit einem Beraterbericht, der den Hintergrund des Beraters überprüft hat, bevor sie mit ihm zusammenarbeiteten.
  • Von denjenigen, die sagen, sie hätten eine Hintergrundüberprüfung durchgeführt, überprüfte etwas mehr als die Hälfte die Registrierung ihres Beraters.
  • 30% der Kanadier ab 35 Jahren investieren mit einem Berater. Von den 70%, die dies nicht tun, sind 19% DIY-Investoren. Weitere 52% haben keine Investitionen.
  • Die Studie fragte, welche der verschiedenen Verantwortlichkeiten Investoren bei der Zusammenarbeit mit einem Berater ganz oder teilweise für sich beanspruchen. Die höchste Zustimmung zu einem Punkt betrug 76% (Fragen stellen), während nur 40% zustimmen, dass unabhängige Forschung Teil ihrer Verantwortung ist.

Mit dem Smarter Investor Quiz können Investoren ihre eigene Persönlichkeit und deren Auswirkungen auf ihre Investitionsentscheidungen herausfinden.

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