Geld an einen Ehepartner geben

Geben Sie Ihrem Ehepartner alle Vermögenswerte, die Sie wollen; der Steuerberater kommt immer noch.

Geben Sie Ihrem Ehepartner alle Vermögenswerte, die Sie wollen; der Steuerberater kommt immer noch.

F: Meine Frau ist kürzlich in den Ruhestand getreten und befindet sich nun im unteren Steuerbereich. Gibt es Einschränkungen, dass ich mein nicht registriertes Vermögen auszahlen lasse (geltende Steuern zahlen) und ihr dieses Geld zum Investieren zur Verfügung stelle, da sie niedrigere Steuern auf die Kapitalgewinne und Dividenden zahlen wird?

-Jeff Wickens, Calgary.

A: Wenn Sie lange Zeit verheiratet waren, kann es schwer sein, sich daran zu erinnern, was Ihnen gehört und was Ihrem Ehepartner gehört. Dieses ist vermutlich nicht eine Ausgabe die meisten der Zeit, außer wenn es um iPads und Einkommenssteuer geht. Du sorgst dich darum, dass dein iPad dir gehört, wenn du es benutzen willst. Und die Canada Revenue Agency sorgt dafür, dass Ihr Einkommen Ihnen gehört, auch wenn Sie es nicht wollen.

Die “Attributionsregeln” der Ratingagentur stehen im Mittelpunkt Ihrer Frage. Allan Schieman ist der Gründer von Defend Your Wealth, einem unabhängigen Finanzanalyse- und Bildungsunternehmen in Calgary. “Du kannst deinem Ehepartner jedes beliebige Vermögen geben”, sagt er, “aber das Einkommen, das diese Vermögenswerte generieren, wird dir zugeschrieben.” Mit anderen Worten, du wirst die Steuer bezahlen, nicht sie.

Eine bessere Option ist es, Ihrem Ehepartner Bargeld oder ein Portfolio von Aktien zu leihen und ihm den von der Ratingagentur vorgeschriebenen Zinssatz (1% in diesen Tagen) in Rechnung zu stellen. Sie melden diese Zinserträge in Ihrer Steuererklärung, aber die Erträge aus dem Portfolio werden in ihren Händen besteuert.

Ich würde einen Buchhalter um Rat fragen, der speziell auf Ihre Umstände zugeschnitten ist, und sicherstellen, dass Sie gute Aufzeichnungen führen, falls die Ratingagentur anruft. Du kannst diese Aufzeichnungen sogar auf deinem iPad aufbewahren. Dein iPad.

Bruce Sellery ist ein häufiger Gast in Finanz-Fernsehsendungen und Autor von Moolala. Hast du deine ganz persönliche Frage? Schreiben Sie an Bruce unter[E-Mail geschützt].

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Finanzierungszeit
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