Fast unpünktlich für steuerliche Verlustverkäufe

Mittwoch ist Ihre letzte Chance für steuerliche Verlustverkäufe, um Verluste auf kanadische Aktien zu erzielen, die Kapitalgewinne anderswo ausgleichen.

Mittwoch ist Ihre letzte Chance, Kapitalverluste auf kanadische Aktien zu ernten, um Gewinne anderswo auszugleichen.

(Adam GaultGetty Bilder)

Wenn Sie für 2014 steuerliche Verluste auslösen wollen, nähert sich die Frist schnell. Da Sie drei Werktage benötigen, um Geschäfte abzuschließen, ist es zu spät, bis nächste Woche zu warten.

Mittwoch, 24. Dezember ist der letzte Tag von 2014 Kanadier können Steuerverluste auf kanadische Aktien ernten, die Kapitalgewinne anderswo ausgleichen. Offensichtlich ist der 25. Dezember ein Feiertag. Freitag, 26. Dezember ist der letzte Tag für den steuerlichen Verlustverkauf von US-Aktien an kanadische Investoren. Nur Amerikaner haben bis zum 31. Dezember Zeit, kanadische und US-amerikanische Aktien für steuerliche Verlustverkäufe zu verkaufen.

Da 2014 ein gutes Jahr für die Börse war, kann es schwierig sein, viele Verlierer zu finden, es sei denn, man hat ein Portfolio, das stark in Ressourcenaktien gewichtet ist. Denken Sie auch daran, dass die Erfassung von Verlusten nur für steuerpflichtige oder “nicht registrierte” Portfolios gilt. Es macht wenig Sinn, Verluste in RRSPs oder TFSAs zu kristallisieren.

Im Idealfall haben Sie Ihren Broker bereits um eine Liste Ihrer realisierten Kapitalgewinne für 2014 für von Ihnen verkaufte Anlagen gebeten: einschließlich Aktien oder Exchange Traded Funds. Vergessen Sie nicht die Jahresabschlüsse der Investmentfonds.

Ihr Ziel sollte es sein, steuerneutral zu sein. Wenn Sie also Anfang des Jahres bei einigen Gewinnern Kapitalgewinne ausgelöst haben und nicht eine vergleichbare Anzahl von Verlierern verkauft haben, sollten Sie wirklich bis Mittwoch handeln. Sobald Sie eine “Netto”-Summe von Kapitalgewinnen über Jahresverluste haben, wird die Hälfte davon für das Steuerjahr 2014 steuerpflichtig sein, das Sie bis April 2015 einreichen können.

Laut David Christianson, einem Finanzberater bei Christianson Wealth Advisors und einem Vizepräsidenten bei National Bank Financial Wealth Management, können die im Jahr 2014 realisierten Nettoverluste auch zurückgetragen werden, um die in den letzten drei Steuerjahren erzielten Gewinne auszugleichen. Sie müssen einen T1A Antrag auf Verlustrücktrag stellen, wenn Sie Ihre Rückgabe 2014 einreichen. Er fügt hinzu, dass, wenn Sie die Aktie oder den Fonds immer noch besitzen wollen, Sie ihn 31 Tage später zurückkaufen können.

Andere steuerliche Fristen können bis zum 31. Dezember warten, einschließlich geplanter Auszahlungen aus TFSAs, die 2015 wieder eingezahlt werden können. Christianson sagt, wenn Sie bis Januar 2015 warten, um Geld von einer TFSA abzuheben, müssen Sie bis 2016 warten, bevor Sie das Geld in der TFSA ersetzen.

Der 31. Dezember ist auch die Frist für Unterhalts- und Unterhaltszahlungen, medizinische Kosten, Kinderbetreuungskosten, Fitnessgebühren für Kinder und künstlerische Aktivitäten, Fahrkarten für öffentliche Verkehrsmittel, Umzugskosten, politische Beiträge, Gebühren für Anlageberater.

Jonathan Chevreau ist der Chefredakteur von MoneySense und hat kürzlich den Financial Independence Hub gegründet. Er ist erreichbar unter[email protected].

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