Erläuterung der ETF-Dividendendaten

Gelegentlich, wenn Sie einen ETF kaufen, haben Sie keinen Anspruch auf die nächste Dividendenzahlung des Fonds. Zu anderen Zeiten werden Sie einen ETF verkaufen, nur um einige Tage später eine Dividende zu erhalten.

Gelegentlich, wenn Sie einen ETF kaufen, haben Sie keinen Anspruch auf die nächste Dividendenzahlung des Fonds. Zu anderen Zeiten werden Sie einen ETF verkaufen, nur um einige Tage später eine Dividende zu erhalten.

Dieser Beitrag ist ein Auszug aus dem The DIY Investor’s Handbook, das von mir und Justin Bender mitverfasst wurde und ausschließlich für Kunden unseres DIY-Investorservices verfügbar ist.

Gelegentlich, wenn Sie einen ETF kaufen, haben Sie keinen Anspruch auf die nächste Dividendenzahlung des Fonds. Zu anderen Zeiten werden Sie einen ETF verkaufen, nur um einige Tage später eine Dividende zu erhalten. Dies ist für viele Anleger verwirrend, also lassen Sie uns einige wichtige Daten zur Dividendenausschüttung betrachten.

Wenn ein Fonds eine Dividende (oder eine andere Ausschüttung, wie z.B. eine Zinszahlung aus einem Renten-ETF) ankündigt, erklärt er einen Stichtag und einen Zahlungstag. So könnte sie beispielsweise bekannt geben, dass sie eine Ausschüttung von 0,10 $ an Anleger, die Eigentümer des ETF sind, am 15. Januar (dem Stichtag) zahlen wird, wobei die Zahlung am 18. Januar (Zahlungsdatum) erfolgen soll. In diesem Fall erhalten Sie, wenn Sie Ihre Aktien am 16. Januar verkaufen, die Dividende noch zwei Tage später, obwohl Sie den Fonds nicht mehr besitzen.

Zwei Werktage vor dem Stichtag beginnt der ETF mit dem Handel ohne Dividende (“ohne Dividende”). Das bedeutet, wenn Sie den ETF an diesem Tag oder später kaufen, erhalten Sie die bevorstehende Dividende nicht. Aus diesem Grund wird der Nettoinventarwert des ETF und damit sein Preis um den Betrag der Ausschüttung am Ex-Dividendentag sinken. Wenn Sie den ETF jedoch zum Ex-Dividendendatum oder später verkaufen, erhalten Sie weiterhin die Ausschüttung, da Sie weiterhin als eingetragener Aktionär gelten, bis der Handel drei Werktage später abgeschlossen ist.

Bis zum Ex-Dividendentag soll der ETF mit Dividende gehandelt werden (“mit Dividende”). Der letzte Kumul-Dividendentag liegt immer drei Werktage vor dem Stichtag: Der ETF-Kauf wird daher am Stichtag abgewickelt. Wenn Sie den ETF jedoch am Tag der Ausschüttung verkaufen, erhalten Sie die Ausschüttung nicht, da Sie nicht mehr als eingetragener Aktionär gelten, wenn der Handel drei Werktage später abgewickelt wird.

Anhand unseres obigen Beispiels zeigt sich, wie sich diese Dividendendaten darauf auswirken, ob Sie nach dem Kauf oder Verkauf eines ETFs eine Ausschüttung erhalten:

Ein paar wichtige Punkte, die es zu beachten gilt:

  • Wenn Sie planen, einen ETF auf Ihrem steuerpflichtigen Konto gegen Ende des Jahres zu kaufen, kann es ratsam sein, zu warten, bis er Ex-Dividende handelt. Auf diese Weise vermeiden Sie die Dividende und die damit verbundenen Steuern. Sie verlieren dadurch nicht: Denken Sie daran, dass der ETF am Ex-Dividendendatum an Wert verlieren wird, um Sie dafür zu entschädigen, dass Sie die Ausschüttung nicht erhalten haben.
  • Wenn Sie einen Dividenden-Reinvestitionsplan (DRIP) mit einem ETF haben und planen, Ihre gesamte Beteiligung zu verkaufen, tun Sie dies, während sie mit einer Dividende handelt. Wenn Sie es nicht tun, können Sie sich an ein paar zusätzlichen Aktien eines ETFs festhalten, von denen Sie dachten, dass Sie sie los wären, weil Sie die Ausschüttung in Form von neuen Einheiten und nicht in Form von Bargeld erhalten. Das könnte einen weiteren Handel bedeuten, um das Konto zu bereinigen.
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