Einfache Möglichkeit zur Berechnung der Kapitalertragsteuer auf DRIP-Aktien

Im Laufe der Jahre kaufte Suzanne viele Aktien der Bank of Nova Scotia über einen DRIP-Kaufplan von Compushare. Wie berechnet sie die Kapitalertragsteuer?

Wenn du keine Aufzeichnungen hast, kann es schwierig sein. Hier ist ein Ratschlag

F: Ich habe 1994 100 DRIP-Stammaktien der Bank of Nova Scotia gekauft und seitdem 300 Aktien durch ihre optionalen Barkäufe in verschiedenen Abständen hinzugefügt. Mein Konto hat heute einen Saldo von fast 950 Aktien insgesamt @ $77.00 (Zertifikatsaktien und Tropfaktien).

Ich möchte die Kapitalgewinne auf diese Aktien in diesem Jahr realisieren, da es mein Jahr mit dem niedrigsten Einkommen sein wird. (Einige Dividendeneinnahmen werden auf weniger als 10.000 US-Dollar und eine leistungsorientierte Pension von 23.000 US-Dollar geschätzt). Der Plan erlaubt es mir, bis zu 20.000 Dollar pro Jahr zurückzukaufen, was ich beabsichtige.

Meine Sorge ist folgende: Wie berechne ich den Kapitalgewinn pro Aktie? Welche Möglichkeiten habe ich? Ich kann vielleicht einige Informationen von Computershare oder dem Internet erhalten, da ich nicht alle Aussagen von 1994 habe. Jährlich wurden Dividendenerträge gezahlt.

A: Die einfache Suzanne. Spenden Sie alles an eine Wohltätigkeitsorganisation, damit Sie die Steuer nicht bezahlen müssen. Alternativ können Sie die angepasste Kostenbasis auf 0,00 $ setzen, so dass sie zu 100% steuerpflichtig ist. Die Ratingagentur hat nichts dagegen, wenn du deine Steuern zu hoch bezahlst.

Ich habe nur ein wenig Spaß. Um es noch ernster zu sagen: Hier ist, was du tun solltest.

Ich habe mit ein paar Buchhaltern gesprochen, mit denen ich mich konsultiere, um den besten Ansatz zur Berechnung von Kapitalgewinnen zu ermitteln, wenn es keine Aufzeichnungen gibt. Die Vorschläge, die ich erhielt, erforderten viel zu viel Arbeit.

Rufen Sie Computershare in Montreal an, wo sie sich um die Aktien der Bank of Nova Scotia kümmern. Für $150 plus Steuern und 20 Werktage überprüfen sie die Aufzeichnungen und berechnen die Kapitalgewinne für Sie. Es ist die $150 wert.

Sie haben in Ihrer Frage auch erwähnt, dass Sie planen, vergangene Rentenleistungen zurückzukaufen? Wenn das der Fall ist und Sie den Aktienverkauf verwenden, um dies zu tun, ist es wahrscheinlich, dass Sie den Kauf von $20.000 von Ihrem Einkommen abziehen können.

Darüber hinaus, wenn Sie einen RRSP haben, können Sie einen Teil oder die gesamte RRSP verwenden, um vergangene Renten zurückzukaufen. Ich erwähne dies, weil es sinnvoll sein kann, nur den steuerpflichtigen Teil des Aktienverkaufs zu verwenden, um vergangene Renten zu kaufen, den steuerfreien Teil in eine TFSA zu legen und dann Ihre RRSPs zu verwenden, um die verbleibende Rente zurückzukaufen.

Aber ich schweife ab. Um auf Ihre ursprüngliche Frage zurückzukommen, rufen Sie Computershare an, zahlen Sie die $150 und machen Sie es. Einfach und sorgenfrei mit CRA.

Allan Norman ist Certified Financial Planner (CFP) bei Atlantis Financial Inc. und Investment Advisor (CIM) bei Aligned Capital Partners Inc.

(Dieser Kommentar dient als allgemeine Informationsquelle und ist nur für kanadische Einwohner bestimmt. Allan bietet Finanzplanungs- und Versicherungsdienstleistungen über Atlantis Financial Inc. und wertpapierbezogene Anlageberatung über Aligned Capital Partners (ACPI) an. Die geäußerten Ansichten und Meinungen sind die des Autors und spiegeln möglicherweise nicht die von ACPI wider.)

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