Ein Stock-Picker – s TFSA für langfristiges Wachstum

Sam ist 21 Jahre alt und begann im vergangenen Jahr, Aktien für seine TFSA zu kaufen. Die Anlageerträge waren gut, aber ein paar Optimierungen könnten ihm bessere Erträge bringen.

Gute Ratschläge, wie man mit ETFs global agieren kann.

Ich und meine TFSA

Tatsächlich arbeitet Sam seit mehreren Jahren bei Gelegenheitsjobs, darunter die Unterstützung in einer Kindertagesstätte, Teilzeitarbeit in der Textilfirma seines Vaters sowie Sommerarbeit in speziellen Pflegelagern. “Außerdem habe ich alle meine Geldgeschenke von Verwandten gespart, so dass alles dazu dient, meine TFSA zu stärken”, sagt Sam.

Tatsächlich waren seine Familie und Verwandten der Schlüssel zu Sams Aktienauswahl und er konnte ihrem Beispiel folgen. “Jeder in meiner Familie macht seine eigene Aktienauswahl und macht seine eigenen Investitionen”, sagt Sam. “Meine Eltern sind langfristige Investoren und haben TFSAs, seit sie 2009 angefangen haben.”

Seit Sam letztes Jahr anfing, seine eigenen Aktien zu kaufen, hat er vor jedem Kauf mit seiner Familie gesprochen und ihren Rat zu vielen der Tipps befolgt. Und er ist zufrieden mit den Renditen. “Dollarama (DOL-T), Magna International (MG-T) und National Bank (NA.T) sind für mich alle um mehr als 20% gestiegen, ohne Dividenden”, sagt Sam. “Die Royal Bank of Canada hat sich auch für mich gut entwickelt, und ich plane, sie langfristig zu halten.”

Im Moment denkt Sam auch über zwei kleinere Aktien nach – einer ist ein Disruptor für die Kinobranche und der andere macht Robotik für die Gesundheitsbranche und sucht die behördliche Genehmigung für einen chirurgischen Roboter. “Ich warte auf Jahresergebnisse dieser kleineren Aktien, bevor ich kaufe”, sagt Sam, der seine eigene Forschung betreibt und sagt, dass er mehr und mehr über das Investieren lernt.

Was der Profi sagt

Sam hat mit seiner TFSA einen guten Start hingelegt. Aber John DeGoey, ein Portfoliomanager bei Industrial Alliance Securities in Toronto, sieht einige Probleme mit Sams Portfolio. Erstens, Sams TFSA ist voll von kanadischen Aktien. “Das ist eine extreme Heimvorurteile. 100% des TFSA-Geldes sind in kanadische Aktien investiert. Während Kanada seit Jahresbeginn um etwa 5% gestiegen ist, liegen die USA, Europa und die Schwellenländer alle im zweistelligen Bereich”, sagt DeGoey. Obwohl Sams Renditen gut waren, kann er sowohl höhere Renditen als auch ein geringeres Gesamtrisiko erwarten, wenn er ein Auslandsengagement hinzufügt, insbesondere durch Exchange Traded Funds (ETFs). “Ich würde gerne zuerst einen ausländischen ETF zu seinem Mix hinzufügen, vielleicht einen von Vanguard”, sagt DeGoey.

Zweitens empfiehlt DeGoey, dass Sam nicht übermäßig diversifiziert ist und zu viele kleine Aktien in seinem Portfolio hält. “Ich würde nichts kaufen, was weniger als 10% des Kontos ausmacht – etwa 2.500 Dollar pro Aktie”, sagt DeGoey. Dies wird die Handelsgebühren niedrig halten und mit einer guten Auswahl aus verschiedenen Sektoren wird es ihm auch eine solide Diversifizierung ermöglichen.

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