Die Vor- und Nachteile der Avantgarde neuer esg-Index ETFS

Das Leben wird für nachhaltige Investoren einfacher und billiger. Vanguards zwei neue Index ESG-Fonds haben Vor- und Nachteile. Hier's unser Take

Die gute Nachricht ist, dass die ETFs spottbillig sind. Aber einige nachhaltige Investoren werden nicht mögen, was in ihnen steckt.

Stellen Sie sich meine große Freude vor, als ich die Ankündigung sah, dass Vanguard zwei neue ESG-Index-ETFs aufgelegt hat. Für diejenigen, die es nicht wissen, verweist die ESG-Environmental, Social and Governance auf die drei zentralen Faktoren bei der Messung der Nachhaltigkeit und der ethischen Auswirkungen einer Investition in ein Unternehmen oder ein Unternehmen. Vanguard ist ein absoluter Marktführer in der ETF-Welt, aber leider hatten sie bis jetzt keine Nachhaltigkeits-ETFs. Sie haben zwei kürzlich aufgelegte ESG U.S. Stock ETF (ESGV) und Vanguard ESG International Stock ETF (VSGX) aufgelegt.

Ich habe einige Probleme mit ihrem Ansatz (Sie werden unten sehen), aber sie sind – eine Meile entfernt – die am stärksten diversifizierten und kostengünstigsten verfügbaren Nachhaltigkeits-ETFs. Zusammen machen sie es den Anlegern sehr einfach, mit globalen Aktien “weniger Böses zu tun”, und jetzt muss ich mein Modellportfolio für Bio-Liegekartoffeln aktualisieren.

Was mir gefällt

Sie sind absolut billig. Der ESGV hat eine Kostenquote (d.h. Jahresgebühr) von 0,12%, während der VSGX mit 0,15% etwas teurer ist. Um dies in Relation zu setzen, kosten viele Nachhaltigkeits-ETFs etwa 0,5%, während Investmentfonds in Kanada etwa 2,25% verlangen.

Sie sind unglaublich diversifiziert mit großen, mittleren und kleinen Unternehmen. ESGV hat 1.254 Unternehmen im Inneren und VSGX hat 1.673 Unternehmen im Inneren.

Sie haben einen erweiterten Negativbildschirm, der neben den regulären “Sündenbeständen” wie Tabak, Waffen (einschließlich aller Waffen) und Erwachsenenunterhaltung auch fossile Energieunternehmen eliminiert. Sie scheint nur für Öl- und Gas- und Kohleunternehmen zu gelten, nicht aber für abgeleitete Industrien wie Pipelines. Ich freue mich auch, dass Unternehmen mit schlechten Diversity-Standards ausgeschlossen werden, da es einen klaren Zusammenhang zwischen Diversität und Rentabilität gibt.

Was mir nicht gefällt.

Diese ETFs werden für viele meiner Kunden (einschließlich mir selbst) nicht weit genug gehen. Es gibt immer noch einige Unternehmen im Inneren, die aus ethischer Sicht für mich ein “Daumen nach unten” sind. Die offensichtlichsten sind im Internationalen (VSGX).

Zum Beispiel sind Nestle, Enbridge und TransCanada für mich alle Problemunternehmen. Es gibt viel mehr lästige Unternehmen innerhalb der ETFs, und diese werden von Mensch zu Mensch variieren. Mein Punkt hier ist, dass die Methodik wichtige Umweltthemen wie abgefülltes Wasser, Fracking und Pipelines ignoriert, die für mich persönlich unerlässlich sind. Investoren sollten die Liste der Unternehmen durchsehen, um festzustellen, ob es für sie Dealbreaker gibt.

Diese ETFs werden beide in US-Dollar gehandelt, was für kanadische Investoren ein kleines Problem darstellt. Es bedeutet, dass sie innerhalb einer TFSA oder RESP weniger steueroptimal sind, und die Leute müssen Norberts Gambit benutzen, um den schlechten Wechselkurs zu vermeiden, von dem man sonst beeinflusst wird.

Dennoch bin ich sehr froh, dass es diese ETFs gibt. Es bietet eine weitere Option für nachhaltige Investoren und wird hoffentlich andere ETFs dazu zwingen, ihre Verwaltungsgebühren zu senken, um im Wettbewerb zu bestehen.

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