Die Liebe der Anleger zum einfachen, kostengünstigen Mischfonds wächst.

Eine Umfrage von Manulife zeigt, dass das Vertrauen der Anleger in Investmentfonds und ETFs wächst. Aber eine Anlage übertrifft alle anderen – den Mischfonds.

Auch wenn ETFs und Spezialfonds beliebt sind, ist der Mischfonds der beliebteste Investor.

Das Vertrauen der kanadischen Anleger in Aktien, Investmentfonds, TFSAs, RSPS und ETFs ist heutzutage gestiegen, aber es mag überraschend sein, dass es der einfache Balanced Mutual Fund ist, der den größten Anstieg des Verbrauchervertrauens verzeichnete – mit einem Anstieg von 10% innerhalb eines Jahres.

Das Vertrauen in ausgewogene Fonds, die Aktien- und Rentenanlagen vermischen, ist auf dem höchsten Stand seit 2011. Das gestiegene Vertrauen in ausgewogene Investmentfonds ist ein Zeichen für das Bedürfnis der Anleger nach Wachstum unter Berücksichtigung der Unsicherheiten des Marktes, sagt Kevin Headland, Senior Investment Strategist bei Manulife, der eine jährliche Umfrage zum Verbrauchervertrauen durchgeführt hat, bei der 2001 Befragte im Alter von mindestens 25 Jahren oder älter befragt wurden. “Während es ein unsicheres Jahr mit kanadischen Wahlen, US-Wahlen und der Brexit-Wahl war, erkennen die Leute, dass es einige gute Dinge gibt”, sagt Headland. “Gibt es einen besseren Weg, um gutes Wachstum zu erzielen und gleichzeitig Schutz nach unten zu bekommen, als mit einem guten Mischfonds?”

Er hat Recht, aber die Umfrage ergab auch eine überraschende Wahrheit: Dass die Kanadier nach wie vor Investmentfonds gegenüber ETFs bevorzugen. “ETFs sind großartige, kostengünstige Finanzprodukte, aber sie sind auch ziemlich neu, da sie in den letzten zehn Jahren oder so beliebt geworden sind”, sagt Headland. “Investmentfonds gibt es schon seit viel längerer Zeit und die Renditen waren sehr gut. Für Kanadier ist ein gemischter Fonds einfach zu bedienen, relativ niedrige Gebühren – wenn auch nicht so günstig wie ETFs – und erfordert nicht so viel persönliche Geldverwaltung.”

Natürlich verwenden viele Anleger beide Produkte in ihren Anlagen. Eine dritte Anlagekategorie, die auch eine Zunahme des kanadischen Vertrauens zeigte, sind getrennte Fonds – eine Art von Investmentfonds, der von kanadischen Versicherungsgesellschaften verwaltet wird, die den Versicherungsnehmern Todesfallgarantien geben. Mit der alternden kanadischen Bevölkerung sehen Sie ein starkes Interesse an Tools zur Nachlassplanung, und getrennte Fonds sind ein wichtiger Bestandteil davon. Garantien wie 5% jährliche Auszahlungen auf Lebenszeit und ein garantiertes Einkommen bis zum Tod machen Segment-Fonds für ältere Kanadier besonders attraktiv. “Das Langlebigkeitsrisiko ist ein zentrales Anliegen, da die Menschen länger leben und ihr Geld von Dauer sein soll”, sagt Headland. “Seg-Fonds sind eine gute Möglichkeit, diesen langfristigen Einkommensbedarf zu decken.”

Das Fazit? ETFs eignen sich hervorragend für Low-Cost-Investoren, die eine DIY-Einstellung zu ihren Investitionen haben, auch wenn viele Investoren sie noch nicht eingeholt haben. Für diejenigen, die die vielen Vorteile des Einsatzes dieser preiswerten Fahrzeuge haben und erkennen, finden Sie hier Dan Bortolottis Couch-Kartoffel-Strategie: Der ultimative Leitfaden für das Couch Potato Portfolio. Es enthält alles, was Sie wissen müssen, um seine Strategie jetzt anzuwenden.

Ausgewogene Fonds sind auch eine gute Option für diejenigen, die eine einfache Investition zu niedrigen Kosten wünschen. Einige gemischte Fonds mit niedrigeren Gebühren, die Sie für Ihr Portfolio in Betracht ziehen sollten, sind der Mawer Balanced Fund (MER von 0,94%) sowie der Leith Wheeler Balanced Fund (MER 1,17%). Beide sind RRSP-fähig, obwohl Mindestinvestitionen von 5.000 USD oder mehr erforderlich sind. Für diejenigen, die gerade erst anfangen, sollten Sie auch den Tangerine Balanced Fund in Betracht ziehen. Es hat einen ordentlichen MER von 1,07% und erfordert keine minimalen Anfangsinvestitionen, um zu beginnen. Alle drei Mischfonds bieten solide Renditen und gelten als sinnvolle Ergänzung zu jedem konservativen Portfolio.

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