Den richtigen Berater finden

Einer meiner Lieblings-Finanzautoren, William Bernstein, empfahl Anlegern, ihren Finanzberater zu verlassen und ihre Portfolios selbst zu verwalten. Aber in seinem Buch 2010, dem Manifest des Investors, widersprach Bernstein diesem Rat: “Ich lag falsch. Nachdem ich im Laufe der Jahre Tausende von Investoren per E-Mail kontaktiert und mit ihnen gesprochen habe, bin ich zu dem traurigen Schluss gekommen.

Einer meiner Lieblings-Finanzautoren, William Bernstein, empfahl Anlegern, ihren Finanzberater zu verlassen und ihre Portfolios selbst zu verwalten. Aber in seinem Buch The Investor’s Manifesto 2010 hat Bernstein diesen Rat widerlegt: “Ich lag falsch. Nachdem ich im Laufe der Jahre tausende von Investoren per E-Mail kontaktiert und mit ihnen gesprochen habe, bin ich zu dem traurigen Schluss gekommen, dass [….]

Einer meiner Lieblings-Finanzautoren, William Bernstein, empfahl Anlegern, ihren Finanzberater zu verlassen und ihre Portfolios selbst zu verwalten. Aber in seinem Buch The Investor’s Manifesto 2010 hat Bernstein diesen Rat widerlegt: “Ich lag falsch. Nachdem ich im Laufe der Jahre Tausende von Investoren per E-Mail kontaktiert und mit ihnen gesprochen habe, bin ich zu dem traurigen Schluss gekommen, dass es nur einer kleinen Minderheit jemals gelingen wird, ihr Geld auch nur erträglich zu verwalten.”

Ich bin nicht ganz so pessimistisch wie Bernstein, aber ich stimme zu, dass die meisten Menschen von professioneller finanzieller Hilfe profitieren würden, selbst wenn sie eine Indexierungsstrategie anwenden. Das Problem ist, dass sich zu viele Berater auf Produkte und nicht auf Prozesse konzentrieren und ihre Vergütungsmodelle oft zu Interessenkonflikten führen. Ich habe diese Ideen letzte Woche in einer Gastkolumne für den Toronto Star darüber diskutiert, was Sie von einem Finanzberater erwarten können.

Viele meiner Ansichten zu diesem Thema wurden von Warren Mackenzie von Weigh House Investor Services geprägt. Ich traf Warren zum ersten Mal vor drei Jahren, als er Teil von MoneySense’s 7-Tage-Finanzumbau war. Das Magazin lud drei Paare und eine einzige Frau – allesamt bekennende Finanzchaos – nach Toronto ein, stellte sie in ein schickes Hotel und unterzog sie einem einwöchigen fiskalischen Bootcamp mit Hilfe von Warren und mehreren anderen vertrauenswürdigen Experten. (Obwohl ich diese Woche nur Reporterin sein sollte, wurde ich am Ende selbst zur Couch Potato.)

Professionelle Hilfe für passive Investoren

Als Warren mir also von seinen bevorstehenden AdvisorSEARCH Workshops erzählte, war ich froh, die Nachricht weiterzugeben. Am 17. und 18. Mai veranstaltet die Waage eine Reihe von Veranstaltungen, die Investoren bei der Suche nach einem neuen Finanzberater unterstützen sollen. Sie laden drei sorgfältig ausgewählte Honorarberater ein – alle verwenden kostengünstige, passive Strategien mit ETFs oder Dimensionsfonds – und geben jedem etwa 40 Minuten Zeit, um seinen Beitrag zu leisten. Weigh House stellt jedem Investor eine Broschüre zur Verfügung, die ihm hilft, die Berater nach mehreren Kriterien zu bewerten, und bietet Ratschläge, wie er eine gute Wahl treffen kann.

Weigh House erhält von den Beratern keine Vermittlungsgebühr jeglicher Art. Wenn Sie an dem Workshop teilnehmen und sich entscheiden, mit einem der Berater zusammenzuarbeiten, beginnt Weigh House mit einem Finanzplan für 750 $, und der Berater wird Ihnen dann helfen, den Plan in die Praxis umzusetzen.

Wenn Sie im Raum Toronto sind und einen Berater suchen, der Ihnen beim Aufbau eines Indexportfolios helfen kann, nutzen Sie diese Gelegenheit und melden Sie sich für den Workshop an. Die Kosten betragen 125 $ für eine einzelne Person oder ein Paar, und die minimale Portfoliogröße beträgt 200.000 $. (Wenn Sie professionelle Hilfe für ein kleineres Portfolio suchen, besuchen Sie meine Seite Find an Advisor.)

Wähle für deinen bescheidenen Spud.

Ich freue mich auch, Ihnen mitteilen zu können, dass Canadian Couch Potato erneut in die engere Wahl für den besten Blog von The Globe and Mail gekommen ist. Rob Carrick vom Globe’s Rob hatte diese freundlichen Worte zu sagen: “Einer der Blogs auf meiner Favoritenliste ist Canadian Couch Potato, bei dem es um Indexinvestitionen mit börsengehandelten Fonds und Index-Fonds geht. Während einige Blogs den Raum mit persönlichen Gedanken und Plattitüden über das Sparen von mehr und weniger Geld füllen, gibt Ihnen dieser Blog eine harte Analyse.”

Letztes Jahr war ich Zweiter bei Preet Banerjee und wohin geht mein ganzes Geld? Jetzt, da Preet ausverkauft ist und selbst Globe-Kolumnist wird, ist er nicht mehr teilnahmeberechtigt, und er kann nicht Tausende seiner Verwandten einladen, die Wahlurne dieses Jahr wieder zu füllen. Ich wäre Ihnen dankbar, wenn Sie sich einen Moment Zeit nehmen würden, um hier Ihre Stimme abzugeben.

Vielen Dank und viel Glück an die anderen Nominierten!

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Finanzierungszeit
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