Das große TFSA-Rennen: Bottom-Feeder als Einkommensinvestor

Jean, ein Einkommensinvestor, steckte die ganzen 18.500 Dollar von seiner TFSA in eine Autofirma und sah zu, wie sie wuchs.

Jean steckte die ganzen 18.500 Dollar von seiner TFSA in eine Autofirma und sah zu, wie sie wuchs.

Jean, 80, Sarnia, Ont. und sein Finanzplaner Jeff Burchill

TFSA: $72.212

25% Dividend paying stocks

Jean hat ein Auge für notleidende Vermögenswerte mit Auftrieb. Aber bevor er 75 wurde, hatte er noch nie eine einzige Aktie gekauft. Tatsächlich hatte der ehemalige Autoverkäufer aus Sarnia, Ont. nur eine bevorzugte Investition: Immobilien. Bequem im Ruhestand und mit der Zeit auf den Händen, beschloss Jean (der seinen Nachnamen nicht teilen wollte), seinen ersten TFSA-Beitrag in Aktien zu investieren und zu sehen, was geschah.

“Ich hatte vor 2009 nichts mit Aktien zu tun”, sagt er. “Aber meine Tochter arbeitete für eine Firma, die vor der Tür des Todes stand – am Rande des Bankrotts – und sie fühlte, dass die Firma überleben würde. Also investierte ich den ersten 5.000 Dollar Beitrag der TFSA in Nova Chemicals (NCX).” Die Aktien des in Pittsburgh ansässigen Unternehmens wurden bei 1,50 $ gehandelt. Drei Wochen später kaufte ein saudi-arabisches Petrochemieunternehmen Nova für etwa 6 Dollar pro Aktie auf und vervierfachte damit fast die anfängliche Investition von Jean. “Ich hatte Glück”, sagt er.

Anfang 2009 war Jean auf der Suche nach einer weiteren Aktienanlage. Nach Gesprächen mit Freunden und Familie investierte er in Guelph, Ont. mit Sitz in Linamar (LNR), Kanadas zweitgrößtem Automobilteilehersteller. Linamar erlebte auch schwierige Zeiten. Jean vertraute dem, was er seinen “sechsten Sinn” nennt, und steckte die gesamten 18.500 Dollar von seiner TFSA in das Unternehmen und handelte dann mit 4 Dollar pro Aktie. “Ich war nervös”, sagt er. “Als es anfing zu steigen, wurde ich noch nervöser. Also verkaufte ich ein paar Wochen später für $10 pro Aktie, und es ist jetzt bei $35. Ich bin damit einverstanden, aber die Wahrheit ist, dass es wieder alles blindes Glück war.”

In diesem Sommer brachte Jean sein TFSA-Portfolio zum Finanzplaner Jeff Burchill, um es für ihn zu verwalten. “Ich bin nicht so gut in Spekulationen”, gibt Jean zu. Seitdem investiert Jeff sein Geld in ausgewogene Investmentfonds, dividendenberechtigte Aktien, Real Estate Investment Trusts (REITs) und Unternehmensanleihen. “Ich bin ein ziemlich konservativer Typ und brauche das Geld nicht wirklich”, sagt Jean. “Ich habe vor, die TFSA meinen vier Kindern und Enkeln zu überlassen. Ich bin damit zufrieden.”

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Finanzierungszeit
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