Berater müssen ihre Titel verdienen, sagt der Bundesverband.

Ihr Finanzberater hat seine Fähigkeiten möglicherweise nicht aktualisiert, seit er seine Lizenz erworben hat.

Ihr Finanzberater hat seine Fähigkeiten möglicherweise nicht aktualisiert, seit er seine Lizenz erworben hat.


Haben Sie in letzter Zeit die Empfehlungsschreiben Ihres Finanzberaters überprüft? Und wann genau war es das letzte Mal, dass er oder sie seine Kenntnisse und Fähigkeiten verbessert hat? Diese Fragen stehen hinter einer neuen Initiative zur Vereinheitlichung und Regulierung des Finanzberaterberufs.

Derzeit kann sich jeder als Berater niederlassen, erklärt Greg Pollock, Präsident und CEO von Advocis (The Financial Advisors Association of Canada), unabhängig von seiner Ausbildung, Ausbildung oder Expertise. Das bedeutet nicht, dass die Person qualifiziert oder sogar auf dem Laufenden ist, was Anlageprodukte oder sich entwickelnde Portfoliostrategien betrifft.

Wenn man Produkte reguliert und nicht den Beruf, der die Anleger in Gefahr bringt, sagt Pollock.

Ein Teil des Dilemmas besteht darin, dass es ebenso wie Anwälte keine föderale Regulierungsbehörde gibt, die die Akkreditierung des Finanzberaterberufs überwacht. “Für verschiedene Arten von Beratern gibt es in verschiedenen Teilen des Landes unterschiedliche Regeln”, erklärt Pollock. “Und das führt zu Verwirrung.”

Er fügt hinzu: “Wenn wir uns ein wenig in den Hintergrund einiger Betrüger und Krimineller stürzen, stellen wir fest, dass sie kein Recht hatten, sich als Berater zu bezeichnen.”

Advocis schlägt eine Lösung vor. Der Vorschlag stellt zumindest sicher, dass jeder, der den Begriff Finanzberater verwendet, Mitglied eines Berufsverbandes sein, Weiterbildungsanforderungen erfüllen und sich an den Verhaltenskodex seines Verbandes halten muss.

Derzeit haben die provinziellen Regulierungsbehörden, die die Idee mit Advocis diskutiert haben, der vorgeschlagenen Lösung grundsätzlich zugestimmt. “Im Moment sind wir in Verhandlungen und Gesprächen mit den Regulierungsbehörden”, sagt Pollock. “Aber diese Veränderungen werden nicht über Nacht stattfinden.”

Einige Regulierungsbehörden erwähnten, dass sie bis 2014 gerne etwas Formales sehen würden, aber, sagt Pollock, “das ist ehrgeizig”.

Dennoch fordert Pollock jeden Kanadier, der über die mangelnde Regulierung im Bereich der Finanzplaner besorgt ist, auf, sich zu äußern. “Wir haben eine Website eingerichtet, auf der die Leute mitreden können.”

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