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Einer der schwierigsten Punkte bei der Zusammenstellung eines Portfolios ist das Hinzufügen guter Investitionen. Hier sind einige der Dinge, die Sie beim Aufbau Ihres Portfolios beachten sollten.

Miranda Marquit

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Die Chancen stehen gut, dass Sie wahrscheinlich bereits wissen, dass Sie mit der Investition beginnen müssen.

Das Problem? Es kann überwältigend sein, herauszufinden, was “gute” Investitionen ausmacht.

Einer der beängstigendsten Aspekte der Investition ist der Versuch, die “richtige” Aktie auszuwählen. Sie wollen keinen Fehler machen, der Sie erhebliche finanzielle Verluste verursacht.

Während es keine Möglichkeit gibt, sich vollständig vor Verlusten zu schützen, wenn Sie investieren, gibt es Dinge, die Sie tun können, um Ihr Risiko zu begrenzen und gute Investitionen für Ihr Portfolio zu finden.

Was sind gute Investitionen?

Wenn die meisten von uns an Investitionen denken, gehen unsere Köpfe sofort zur Aktienauswahl.

Die meisten von uns beginnen wahrscheinlich damit, herauszufinden, welche Aktie “Gewinner” sein wird. Sie müssen sich jedoch nicht wirklich mit der Anlage in einzelne Aktien beschäftigen, um erfolgreich zu sein.

Bevor Sie in die Aktienauswahl einsteigen, überlegen Sie sich die Möglichkeit, in Indexfonds zu investieren. Das Beste daran? Sie müssen sich keine Sorgen um Jargon und die Suche nach der “richtigen” Investition machen, wenn Sie einen breiten Marktanteil haben.

Mit einem Indexfonds besitzen Sie ein Stück von allem auf einem bestimmten Index. Dies kann eine Sammlung von Anleihen, eine Sammlung von Aktien oder eine andere Sammlung von Vermögenswerten sein.

Im Wesentlichen ist eine der einfachsten Möglichkeiten, mit der Investition zu beginnen und mit dem Marktwachstum Schritt zu halten, einen All-Market-Fonds in Betracht zu ziehen.

Sie enden nicht mit sexy Renditen, wenn Sie dieser Strategie folgen, aber Sie haben eine bessere Chance auf Gewinne im Laufe der Zeit. Außerdem erhalten Sie eine sofortige Diversifikation, da Sie in eine Vielzahl von Vermögenswerten investiert sind.

Insgesamt hat die Börse in keinem Zeitraum von 25 Jahren mehr Verluste als Gewinne hinnehmen müssen. Es kann Verluste in einem Jahr oder einen Kampf über einen Zeitraum von fünf Jahren sehen, aber im Laufe der Zeit geht der Trend in Richtung Gewinne.

Wenn Sie sich also nicht mit der Auswahl von Aktien beschäftigen wollen, kann die Indexierung eine brauchbare Strategie sein.

Aber wenn Sie trotzdem nach guten Investitionen suchen wollen, indem Sie einzelne Aktien auswählen oder Geld in andere Anlagen investieren, hier sind fünf Zeichen, nach denen Sie suchen sollten, bevor Sie eintauchen.

1. Beginnen Sie mit den Grundlagen

Bei der Auswahl der einzelnen Aktien hilft es, die Grundlagen eines Unternehmens zu betrachten.

Die Grundlagen eines Unternehmens sind die Elemente, die seine Gesundheit anzeigen können. Diese Merkmale stehen in keinem Zusammenhang mit Handelsmustern und Preisschwankungen.

Einige zu berücksichtigende Grundlagen sind unter anderem:

  • Cashflow: Ein positiver Cashflow zeigt an, dass ein Unternehmen Schulden begleichen, Ausgaben bezahlen, Geld an die Aktionäre zurückgeben und reinvestieren kann.
  • Return on Assets: Wie ein Unternehmen sein Vermögen zur Erzielung von Erträgen einsetzt.
  • Management: ob das Management eines Unternehmens eine gute Führung und Wachstum gewährleistet hat.

Da die Fundamentaldaten von Unternehmen zu Unternehmen variieren können, ist es wichtig, diese mit anderen Unternehmen derselben Branche oder Branche zu vergleichen. Ein Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten wird wahrscheinlich Stürme auf dem Markt oder in der Wirtschaft überstehen.

2. Langfristige Rentabilität

Wie wahrscheinlich ist es, dass die Investition in der Nähe bleibt? Könnten Sie sich vorstellen, mindestens fünf bis zehn Jahre zu bleiben? Gute Investitionen sind langfristig tragfähig.

Letztendlich möchten Sie sich gut fühlen, wenn es darum geht, die Investition langfristig zu halten, und sich gut fühlen, wenn es darum geht, Dividenden zu reinvestieren, wenn das eine Option ist.

Ihre besten Ergebnisse im Laufe der Zeit entstehen, wenn Sie langfristig an etwas festhalten und die Vorteile der Gewinne im Laufe der Zeit nutzen. Erwägen Sie, sich mit dem Geschäftsmodell und den Gewinnmargen des Unternehmens vertraut zu machen. Und auch die Geschichte des Unternehmens.

Diese Idee funktioniert auch mit anderen Assets. Wie ist die langfristige Rentabilität von Immobilien in Ihrer Nähe? Wenn Sie Mietobjekte besitzen wollen, müssen Sie sich überlegen, ob Sie glauben, dass der Mietmarkt langfristig stark bleiben wird oder nicht.

Glauben Sie, dass die Öl- und Goldpreise im Laufe der Zeit steigen können? Studieren Sie es aus, um zu sehen, ob Ihre Investition langfristig rentabel ist.

3. Ergebnis

Werfen Sie einen Blick auf die Erträge aus Sicht der Anleger. Es ist wichtig, Stabilität und Wachstum zu berücksichtigen, wenn man versucht, gute Investitionen zu finden.

Bietet die Investition relativ konstante Erträge? Das bedeutet, dass das Unternehmen im Laufe der Zeit ein regelmäßiges Wachstum der Erträge erwartet.

Obwohl es Jahre mit größeren oder kleineren Gewinnen geben kann, sowie einige Verluste in einigen Jahren, möchten Sie im Laufe der Zeit eine allgemeine Konsistenz der Gewinne sehen.

Aber ein Wort der Vorsicht. Zu konstante Ergebnisse, wie z.B. 10 Prozent pro Jahr, sind verdächtig. Jede Investition hat Ausfallzeiten. Die Konsistenz des Uhrwerks ist in der Regel ein Zeichen für einen Betrug.

Schauen Sie sich auch die Qualität der Einnahmen an. Am Ende des Tages wollen Sie sicherstellen, dass die Einnahmen sinnvoll sind.

Sinkende Umsätze und steigende Kosten bei gleichzeitig hohem Ergebnis sind nicht nachhaltig. Es bedeutet, dass die Einnahmen nicht von hoher Qualität sind und wahrscheinlich nicht von Dauer sein werden. Vermeiden Sie Investitionen, die nicht nachhaltig Erträge und Wachstum sichern können.

4. Kontinuierliches Dividendenwachstum

Wenn ein Unternehmen in der Lage ist, einen Teil seiner Gewinne an die Aktionäre zurückzuzahlen, ist das in der Regel ein gutes Zeichen. Wenn ein Unternehmen seine Dividende konsequent erhöht, ist das oft ein Zeichen von Gesundheit.

Die Suche nach guten Investitionen mit Dividenden als Zeichen ist keine Frage der hohen Rendite. Suchen Sie stattdessen nach einem Unternehmen mit einer mittleren Rendite, die regelmäßig steigt. Etwas auf der Liste der Dividendenaristokraten ist ein guter Ausgangspunkt.

Ich investiere nicht viel in einzelne Aktien, aber wenn ich das tue, beginne ich normalerweise mit der Liste der Dividendenaristokraten. Das sind Unternehmen, die ihre Dividende jedes Jahr erhöhen – auch in Jahren, in denen die Börse schlecht läuft.

Es ist zwar nicht die einzige Liste, die man in Betracht ziehen sollte, aber es ist ein guter Hinweis darauf, dass ein Unternehmen ziemlich gesund ist und eine relativ gute Investition, wenn es dort aufgeführt ist.

5. Hilft Ihnen, Ihre Ziele zu erreichen.

Schließlich helfen Ihnen gute Investitionen, Ihre Ziele zu erreichen. Eine Investition, die ansonsten gut im Portfolio eines anderen sein könnte, ist möglicherweise nicht die richtige für Sie. Sie haben Ihre eigenen Ziele, Ihren eigenen Zeitrahmen und Ihr eigenes Risikoprofil.

Bei der Bewertung einer Investition sollten Sie sich die potenziellen Renditen, historischen Renditen und Fundamentaldaten ansehen, um zu sehen, wie sie in Ihre langfristigen Ziele passt.

Wird die Investition voraussichtlich mit einer Rate wachsen, die Ihnen hilft, Ihr Portfolio zu erweitern und Ihre Altersvorsorgeziele zu erreichen? Kannst du nachts schlafen und Geld in diese Investition stecken?

Am Ende des Tages müssen Sie mit Ihren Investitionen zufrieden sein und einigermaßen sicher sein, dass sie Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Andere Dinge, die man beachten sollte

Sobald Sie wirklich in die Investition und Auswahl von Vermögenswerten einsteigen, gibt es eine Reihe von Datenpunkten, die Sie zur Bewertung einer Investition verwenden können. Während Sie sich einarbeiten, werden Sie jargonistische Dinge wie PEG, PE-Verhältnis, technische Analyse und Preis-Leistungs-Verhältnis entdecken.

Denken Sie daran, beginnen Sie mit den einfachen Investitionen und einfachen Strategien. Sobald Sie anfangen und ein solides Fundament aufbauen, können Sie komplexere Strategien ausprobieren und andere Assets zu Ihrem Portfolio hinzufügen.

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